Planilhas Gratuitas de Investimentos

Qual é a importância de uma planilha para controle de investimentos?

Uma boa planilha vai além de registrar valores. Ela permite uma visão consolidada do desempenho da carteira, considerando a rentabilidade, a alocação dos ativos e a evolução do patrimônio ao longo do tempo.

Com ela, o investidor consegue:

• saber quanto cada ativo está rendendo;
• avaliar se a carteira está equilibrada;
• identificar oportunidades de rebalanceamento;
• monitorar o progresso rumo a metas como aposentadoria, reserva de emergência ou compra de bens.

Diferente de extratos bancários ou relatórios isolados, a planilha oferece uma visão estratégica e personalizada dos investimentos.

Como usar as planilhas para controle de investimentos da Nord Investimentos?

A Nord desenvolveu um conjunto de planilhas com funcionalidades específicas para diferentes etapas do seu planejamento financeiro. A seguir, explicamos como usar cada uma delas de forma eficiente, com passo a passo e orientação sobre a navegação entre abas.

Planilha de conversão de ativos

Objetivo: comparar diferentes opções de renda fixa com base em prazo, tributação e rentabilidade.

Passo a passo

1. Baixe a planilha inserindo seu e-mail na página da Nord.
2. Vá até a aba principal — os dados estão organizados por faixas de prazo (até 6 meses, 6-12 meses, 1-2 anos, acima de 2 anos).
3. Preencha a alíquota de IR e as taxas oferecidas para cada tipo de ativo (prefixado, pós-fixado, isento).
4. Use os blocos “Se Prefixada” ou “Se Pós-fixada” para simular retornos.
5. Os cálculos são automáticos e comparam rentabilidades líquidas de forma visual.

Estrutura lógica

• Abas divididas por prazo e tipo de ativo;

• Linhas comparam ativos semelhantes;

• Fórmulas embutidas tornam a simulação automática.

Planilha de dividendos

Objetivo: estimar o patrimônio necessário para viver de dividendos.

Passo a passo

1. Na aba 1, informe a renda mensal desejada e o dividend yield médio anual. A planilha mostra o patrimônio necessário.
2. Na aba 2, preencha o valor atual investido, o prazo e a expectativa de retorno. A planilha calcula os aportes mensais ideais.
3. Na aba 3, insira os ativos da sua carteira, como ticker, preço médio e cotação atual, para acompanhar a rentabilidade.

Estrutura lógica

• A navegação segue a ordem: objetivo → patrimônio → aportes → controle da carteira;
• Cada aba se conecta à anterior para criar um plano financeiro completo.

Planilha de planejamento financeiro

Objetivo: calcular quanto poupar mensalmente para alcançar metas específicas.

Passo a passo

1. Abra a aba “Definição de Poupança Mensal”.
2. Preencha seu patrimônio atual, o valor final desejado, prazo e retorno esperado.
3. Veja o valor sugerido de poupança mensal que a planilha calcula automaticamente.

Estrutura lógica

• Todas as variáveis podem ser simuladas para diferentes prazos ou metas;
• As fórmulas se ajustam conforme os dados mudam.

Ferramenta de saúde financeira

Objetivo: avaliar sua saúde financeira de forma didática.

Passo a passo

1. Escolha o formato de preenchimento: vídeo com a Marilia Fontes ou formulário em texto.
2. Responda com sinceridade às perguntas, que abrangem desde reserva de emergência até endividamento.
3. Veja sua pontuação final de 0 a 100 e uma análise das áreas que precisam de atenção.

Estrutura lógica

• Questionário intuitivo e direto;
• O resultado final é interpretável e oferece sugestões de melhoria.

Planilha de liberdade financeira

Objetivo: calcular quando será possível viver de renda com base no seu estilo de vida.

Passo a passo

1. Preencha seus dados na aba inicial: nome, idade, expectativa de vida.
2. Insira seu perfil de risco, patrimônio atual, aportes e retorno esperado.
3. A planilha calcula o valor ideal de patrimônio para aposentadoria e simula cenários com diferentes idades de saída.

Estrutura lógica

• Abas conectadas: dados pessoais → perfil → projeção → resultado.
• Os gráficos mostram a evolução do patrimônio ao longo do tempo.

Funcionalidades das planilhas para controle de investimentos

Todas as planilhas da Nord incluem:

• navegação em abas organizadas;
• cálculos automáticos com base em dados inseridos;
• simulações personalizadas;
• visualizações gráficas da carteira;
• modelos adaptados para diversos perfis e objetivos.

Vantagens de controlar seus investimentos com uma planilha

Utilizar uma planilha para acompanhar seus investimentos traz diversos benefícios que fazem toda a diferença na sua jornada financeira. Com o controle detalhado, você terá :

• visualização da performance da sua carteira em tempo real;
• identificação de ativos com baixo desempenho;
• facilidade na declaração de impostos;
• definição de estratégias de alocação com mais segurança;
• disciplina financeira e evolução patrimonial consistente.

Esse acompanhamento contínuo é essencial para construir um patrimônio robusto e sustentável ao longo do tempo.

Se quiser ir além do controle por planilhas e contar com um planejamento estratégico de longo prazo, conheça a Nord Wealth, nossa assessoria personalizada para quem busca levar os investimentos a outro nível.

Como fazer sua própria planilha de controle de investimentos?

Montar uma planilha personalizada pode ser muito mais simples do que parece — mesmo que você não tenha familiaridade com Excel ou Google Sheets. A seguir, veja como criar um modelo funcional para acompanhar seus investimentos com mais clareza e organização.

Defina os objetivos da sua planilha

Antes de tudo, entenda o que você quer monitorar: a rentabilidade da sua carteira? Os dividendos recebidos? Os aportes mensais? A evolução do patrimônio?

Essa definição vai orientar quais informações você precisará inserir e com que frequência deve atualizar a planilha. Se seu foco for dividendos, por exemplo, será essencial incluir campos para data de pagamento, valor recebido e ativo pagador.

Escolha a plataforma para montar a planilha

As opções mais comuns são:

• Excel: oferece recursos avançados e funciona offline;
• Google Sheets: mais simples, funciona direto no navegador e salva tudo automaticamente na nuvem.

Para quem está começando, o Google Sheets costuma ser a opção mais prática. Com ele, você pode editar de qualquer lugar, ter backups automáticos e até compartilhar sua planilha com facilidade.

Crie colunas básicas para organização dos dados

Para controlar seus ativos, use colunas que facilitem a visualização e os cálculos. Algumas essenciais são:

• tipo de ativo (ação, fundo, renda fixa, etc.);
• nome do ativo (ex: ITSA4, Tesouro IPCA+);
• data da compra;
• valor investido;
• quantidade;
• preço médio;
• valor atual;
• rentabilidade.

Adicione categorias de ativos

Organizar sua carteira por tipo de investimento facilita a visualização da diversificação. Você pode criar seções para:

• renda fixa;
• ações;
• fundos imobiliários;
• criptomoedas;
• outros (fundos, câmbio, previdência, etc.).

Isso ajuda a perceber onde está concentrando mais capital e se precisa ajustar sua alocação de acordo com seu perfil de risco.

Atualize os dados periodicamente

Uma planilha desatualizada pode levar a decisões erradas. Escolha uma frequência realista — mensal ou quinzenal, por exemplo — para revisar os dados, registrar novos aportes e corrigir preços dos ativos.

Essa rotina garante que você acompanhe sua evolução patrimonial com base em dados reais e confiáveis.

Use fórmulas para automatizar cálculos

Automatizar evita erros e economiza tempo. Veja alguns exemplos simples:

• Lucro/prejuízo do ativo: = VALOR ATUAL - VALOR INVESTIDO;
• Rentabilidade: = (VALOR ATUAL / VALOR INVESTIDO) - 1;
• Valor total da carteira: = SOMA (VALOR ATUAL DE TODOS OS ATIVOS).

Essas fórmulas tornam sua planilha dinâmica e ajudam a entender os resultados com mais agilidade.

Crie gráficos para acompanhar a evolução da carteira

Gráficos tornam a leitura mais intuitiva. Os mais úteis são:

• gráfico de pizza: mostra a alocação por tipo de ativo;
• gráfico de linha: mostra a evolução do patrimônio ao longo do tempo.

Tanto no Excel quanto no Google Sheets, você pode selecionar os dados e usar a aba “Inserir” para criar gráficos com poucos cliques.

Proteja sua planilha com senha e backup

Investimentos são dados sensíveis. Para garantir segurança:

• proteja sua planilha com senha (função disponível no Excel);
• armazene na nuvem (como o Google Drive) para evitar perdas;
• faça backups regulares em outro local seguro.

Essas práticas evitam que você perca informações importantes ou tenha seus dados acessados por terceiros.