Nubank hoje é ainda uma boa oportunidade de

 investimento?

Recentemente, o NUbank (ROXO34) ultrapassou o Itaú (ITUB3) em valor de mercado. O banco digital está avaliado em R$ 307 bilhões, enquanto o maior banco incumbente do Brasil vale R$ 292 bilhões.

Isso já havia acontecido antes, logo após o IPO do Nubank na bolsa de Nova York, em janeiro de 2022, mas as ações do banco despencaram no decorrer daquele ano, para, então, voltarem a subir a partir de 2023, assumindo novamente o posto de banco mais valioso da América Latina.

Dada a alta de +61% nos últimos 12 meses, se as ações do Nubank fossem negociadas no Brasil, a empresa seria a segunda maior em valor de mercado na B3, à frente de gigantes como Vale, Ambev, WEG e outros bancos brasileiros. 

Não é o passado que define se uma ação é uma boa oportunidade de investimento ou não.

O que precisamos olhar para chegar a essa resposta é o quanto a empresa ainda pode crescer, quais são os riscos e quanto temos que pagar por ela hoje.

Vale a pena comprar a ação do Nubank (ROXO34)?

Considerando que o banco consiga entregar este resultado e que o múltiplo de suas ações irá convergir
para o múltiplo
médio histórico
da Bolsa
(15x lucros), a
empresa poderia
chegar a R$ 420
bilhões de valor
de mercado, o que
implica em um
potencial de
retorno de +37%
em relação à
cotação atual
da ação.

Segundo o consenso do mercado, o Nubank pode entregar um lucro de R$ 28 bilhões em 2027. 

A análise mostra que o Nubank ainda pode ser uma opção de investimento razoável, mas, olhando um pouquinho para o lado, aparece uma oportunidade de investimento muito mais interessante. 

Essa oportunidade
é o Inter (INBR32).

Ele atua no mesmo mercado (com uma proposta de valor e posicionamento um pouco diferentes), e também saiu do prejuízo e começou a entregar lucros crescentes nos últimos trimestres.

Apesar de um ano muito ruim para a Bolsa brasileira, a ação tem conseguido performar bem devido à clara melhora em seus fundamentos. Enquanto o IBOV cai -11%, INBR32 sobe +16% até o momento. 

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