Vale a pena investir nos ETFs LVOL11 e HIGH11 do Nubank?
Descubra se os ETFs LVOL11 e HIGH11, recém-lançados pelo Nubank, são boas opções de investimento. Conheça suas características, rentabilidade e riscos
Recentemente, o Nubank lançou dois novos ETFs no mercado brasileiro, o LVOL11 e o HIGH11.
Com propostas diferentes, ambos têm como objetivo capturar ações específicas do índice Ibovespa, cada um com uma estratégia de investimento distinta. Mas a pergunta que muitos investidores fazem é: será que vale a pena incluir esses ETFs na carteira?
Neste artigo, vamos explorar as características de cada um e analisar se eles são boas opções para o seu perfil de investimento.
O que é o ETF HIGH11?
O ETF HIGH11 é voltado para ações com maior sensibilidade às movimentações do Ibovespa.
A seleção das empresas é baseada em critérios específicos, como liquidez e o cálculo do beta, que mede a sensibilidade de uma ação em relação ao mercado. Companhias em recuperação judicial, por exemplo, são excluídas da composição do fundo.
Esse ETF é interessante para investidores que buscam maior exposição a ativos que tendem a se mover mais intensamente, tanto em cenários de alta quanto de queda. Porém, essa característica também implica em maior risco, já que em momentos de crise, o fundo pode sofrer perdas mais significativas.
Como o HIGH11 performa em diferentes cenários?
Analisando o desempenho histórico do HIGH11, observamos que ele apresenta excelentes resultados em períodos de alta do mercado, mas também pode sofrer quedas acentuadas em momentos de adversidade.
Um estudo de backtest mostra que, entre 2016 e 2018, o HIGH11 teria uma valorização de 289%, bem acima do Ibovespa, que subiu 130% no mesmo período. Entretanto, durante a crise de 2022, o fundo teria caído 46%, contra uma queda de 26% do Ibovespa.
O que é o ETF LVOL11?
O ETF LVOL11, por sua vez, tem uma abordagem oposta ao HIGH11. Ele busca ações com menor volatilidade dentro do Ibovespa, ou seja, empresas que tendem a ter menos oscilações em momentos de incerteza no mercado. A seleção das ações segue critérios similares ao HIGH11, com filtros de liquidez e exclusão de companhias em recuperação judicial.
Esse ETF é uma opção interessante para quem busca mais estabilidade em sua carteira de ações, já que ele tende a proteger melhor o capital em períodos de crise. Empresas de utilidades públicas, por exemplo, são frequentemente escolhidas para compor o fundo, dada sua menor volatilidade.
Como o LVOL11 performa em momentos de crise?
Um ponto forte do LVOL11 é sua resiliência em momentos de adversidade. No mesmo período em que o HIGH11 teve uma queda de 46% (meados de 2022), o LVOL11 teria caído apenas 10%. Essa menor volatilidade é especialmente interessante para investidores que preferem proteger seu patrimônio em momentos de turbulência no mercado.
Além disso, ao longo de um período de backtest de 2003 a 2023, o LVOL11 teria uma valorização acumulada de 1.792%, comparada a 934% do Ibovespa. Isso demonstra sua capacidade de gerar retornos consistentes em longos prazos, mesmo que sua performance em momentos de alta seja mais modesta.
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Comparação entre LVOL11, HIGH11 e outros fundos
Quando comparados a fundos de ações ativos e multimercados, tanto o LVOL11 quanto o HIGH11 mostram comportamentos distintos ao longo do tempo.
Enquanto o LVOL11 costuma ficar entre os primeiros colocados em períodos de crise, o HIGH11, devido à sua alta volatilidade, tende a sofrer mais em janelas de maior turbulência.
Para investidores que buscam menos exposição ao risco, o LVOL11 pode ser uma escolha mais adequada, enquanto o HIGH11 pode ser interessante para quem consegue prever com mais precisão os ciclos de alta do mercado.
Vale a pena investir em LVOL11 e HIGH11?
A decisão de investir em LVOL11 ou HIGH11 depende muito do seu perfil de investidor e da sua capacidade de tolerar riscos.
Para quem busca maior estabilidade e proteção em momentos de crise, o LVOL11 se destaca como uma opção interessante. Ele pode garantir uma performance mais consistente e menos volátil ao longo do tempo. Já o HIGH11, por outro lado, pode oferecer retornos superiores em cenários de alta, mas exige maior atenção aos ciclos econômicos e uma gestão de risco mais robusta.
Se você está começando a investir e quer uma exposição moderada ao mercado de ações, o LVOL11 pode ser a escolha mais adequada. No entanto, para investidores mais experientes, que conseguem identificar momentos de alta do mercado com maior precisão, o HIGH11 pode trazer ganhos expressivos.
Conclusão
Ao considerar os ETFs LVOL11 e HIGH11 do Nubank, é importante avaliar seu apetite ao risco e seus objetivos de longo prazo.
O LVOL11 é ideal para quem busca estabilidade, enquanto o HIGH11 pode ser interessante para quem deseja aproveitar momentos de alta com maior intensidade. Lembre-se de que, independentemente da escolha, é fundamental diversificar sua carteira e não concentrar seus investimentos em apenas um ativo ou estratégia.
Explore as características de ambos os ETFs, estude o cenário econômico e, se necessário, busque ajuda de especialistas para montar a melhor estratégia de investimentos para o seu perfil.
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