Robô investidor é o futuro dos investimentos?

O robô investidor é uma tecnologia que usa algoritmos e inteligência artificial para facilitar as operações e as análises de dados no mercado financeiro.

Entre suas diversas possibilidades, um robô investidor pode realizar, por exemplo, a alocação de ativos, monitoramento do desempenho e ajustes nas estratégias conforme necessário. Além disso, ele é capaz de executar operações em alta velocidade e precisão, aproveitando variações de preço dos ativos.

Imagine uma equipe de 10 ou 20 pessoas. Existe um limite para a quantidade de dados que elas podem analisar em certo período. É diferente do robô, que tem parâmetros para processar grandes quantidades de informações em tempo real e ajustar as estratégias conforme as condições do mercado. 

Para saber mais sobre essa ferramenta, continue a leitura!

O que é robô investidor?

Um robô investidor é um conjunto de programas com sistemas de algoritmos e inteligência artificial (IA) visando a agilidade nas rotinas do mercado financeiro. Essas IAs já operam há algum tempo no mercado e visam facilitar as operações e o manuseio de informações financeiras.

Os robôs analisam dados do mercado, gerenciam o patrimônio, monitoram variações de ativos, e executam transações automaticamente, sem a necessidade de intervenção humana a todo instante.

Como funciona um robô investidor?

O robô investidor funciona a partir de uma determinada programação e realiza testes relacionados ao mercado financeiro, além de replicá-los, inclusive podendo utilizar análises técnicas e até mesmo fundamentalistas.

Quais são os tipos de robôs de investimentos?

Algumas pessoas confundem dois tipos de robôs de investimentos, os quais são robôs adviser e trade. Para não restar dúvidas, entenda o que é cada um nos próximos tópicos.

Robô advisor

O robô advisor automatiza parte das tarefas comuns no dia a dia do mercado financeiro. Ou seja, ele alia tecnologia, dados e estratégias. Assim, ele é capaz de fazer um planejamento financeiro, tendo em vista o perfil de investidor e a situação do mercado.

Este tipo de robô consegue mapear ativos e oportunidades no mercado, e oferecer um portfólio. Além disso, os advisors podem ser divididos em:

• robô consultor: ajuda os investidores a criar e gerenciar uma carteira de investimentos personalizada e fornece recomendações de investimento com base em dados fornecidos. Vale ressaltar que o robô não toma decisões, que é responsabilidade do investidor, mas ele pode indicar as oportunidades mapeadas;
• robô gestor: atua de forma mais ativa na recomendação do portfólio de investimentos e na aplicação dos mesmos, a partir dos parâmetros indicados pelo gestor profissional.

Robô trader

O robô trader é voltado para operações de curto prazo, em especial no mercado de ações. Ele é muito utilizado em day trade, ou seja, para operações ao longo do mesmo dia.

Para essas transações, são feitas análises técnicas e de informações relacionadas a volume de negociação e preços, que identifica oscilações com o intuito de gerar lucro.

Inclusive, ele pode encontrar padrões gráficos com uma velocidade maior que a de um ser humano. Além disso, o investidor pode estipular limites  e parâmetros para o robô. Na categoria de robô trader se incluem:

• Black Box: realiza estratégias automatizadas, sem autonomia para o investidor;
• Grey Box: neste caso, há margem para atuação do investidor, mas 70% das operações não podem ser customizadas;
• White Box: este é um robô que não tem um estratégia definida e serve para tornar mais veloz as atividades do investidor.

É fundamental destacar, entretanto, que nenhuma das opções supracitadas, seja entre traders ou advisors, é garantia de lucro. O sucesso desse tipo de estratégia depende de uma série de variáveis, que fogem do controle dos robôs. 

A proposta de tal tecnologia não é ser uma “máquina de dinheiro”, mas proporcionar mais agilidade e acurácia nas operações.

Qual a diferença entre robô investidor e robô trader?

O robô investidor analisa diversos fatores, como perfil de risco, objetivos financeiros e horizonte de investimento, para criar uma carteira de investimentos adequada às necessidades do investidor. Por sua vez, o robô trader realiza operações de compra e venda de ativos financeiros para o curto prazo, de forma automatizada, uma estratégia de alto risco.

Quais são as vantagens do robô investidor?

• automatização das operações: os robôs executam operações de compra e venda de ativos de forma automática;
• disciplina e consistência: o robô segue a estratégia definida, sem ser influenciado por emoções ou impulsos;
• análise de dados em tempo real: os robôs são capazes de analisar grandes volumes de dados e identificar oportunidades de investimento em tempo real;
• estratégias avançadas: possibilidade de programação de estratégias complexas, como arbitragem e análise quantitativa;
• economia de tempo: os softwares que utilizam IA para investimentos são ideais para investidores que não dispõem de muito tempo para analisar as condições do mercado.

Quais as desvantagens do robô investidor?

• risco de falhas técnicas: falhas como problemas de conectividade podem levar a resultados indesejados;
• necessidade de monitoramento: a expertise humana não pode ser completamente descartada para ajuste de estratégias de investimento, como em momentos de crise;
• carteiras menos arrojadas: em alguns casos os robôs têm uma limitação para investimentos máximos em renda variável, o que pode não ser muito eficaz para uma maior diversificação do portfólio.

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Cuidados ao usar um robô investidor

• não se esqueça de verificar a conexão com a corretora, principalmente se estiver fora do horário de pregão;
• certifique-se que seu saldo é suficiente para realizar as operações;
• veja se a latência do seu computador é compatível para evitar lentidão;
• tenha cuidado com golpes realizados por pessoas que fazem promessas de lucros garantidos, rápidos e fáceis por meio de um robô investidor;
• fique atento e não confie totalmente em respostas geradas por ChatGPT e Large Language Models (LLM) ao fazer investimentos, pois os dados fornecidos por essas ferramentas nem sempre são corretos e confiáveis. Ainda assim, vale destacar que essas ferramentas contam com possibilidades de uso interessantes.

Lembre-se que é sempre bom contar com apoio de especialistas para evitar perdas financeiras. Quanto a isso, as assinaturas da Nord podem ajudá-lo a tomar melhores decisões de investimentos, de forma segura e estratégica.

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Resumindo

É confiável o robô investidor?

Sim, é confiável. O robô investidor consegue mapear e analisar dados, proporcionar mais agilidade nas operações. Porém, o objetivo do robô é conseguir ampliar a capacidade de análise e aumentar a velocidade dos processos, mas isso não significa que todas as suas decisões gerem lucro.

Como funciona o robô investidor?

• coleta de dados: o robô coleta dados financeiros, como preços de ações, indicadores econômicos e informações do mercado;
• análise de dados: a ferramenta pode identificar tendências, padrões históricos e correlações entre diferentes ativos;
• tomada de decisão: alguns robôs mapeiam oportunidades de investimento;
• execução de transações: o robô pode executar as transações automaticamente, como compra ou venda de ações.