3 ETFs de dividendos para quem busca renda passiva nos EUA
Buena Vista Capital lança ETFs que distribuem renda mensalmente. Analista da Nord avalia e escolhe o melhor
Os ETFs são fundos de investimento negociados em Bolsa de Valores, que buscam “replicar” a rentabilidade de um determinado índice. Desde o fim de 2023, é possível investir em ETFs que pagam dividendos aos seus cotistas.
O primeiro ETF de dividendos foi criado pela própria B3 em parceria com o Nubank, estando atrelado a um índice de dividendos brasileiro. Agora, porém, existem outros ETFs atrelados ao mercado americano e que também distribuem proventos.
O SPYI11 (atrelado ao S&P 500) paga cerca de 1% de dividendos ao mês aos seus cotistas, enquanto o QQQI11 (atrelado ao Nasdaq 100) e o IWMI11 (atrelado ao Russell 2000) distribuem um pouco mais, cerca de 1,2% ao mês.
ETFs que pagam dividendos? Sim, eles existem!
Em um momento extremamente desafiador para os “stock pickers” (investidores que analisam e escolhem suas ações por conta própria), um ativo vem ganhando cada vez mais espaço e aderência entre os brasileiros: o ETF.
Os ETFs (sigla para exchange-traded funds) são fundos de investimento negociados em Bolsa de Valores, que buscam “replicar” a rentabilidade de um determinado índice.
Ou seja, por meio dos ETFs, é possível comprar todos os ativos que compõem a carteira teórica de um índice por meio de cotas, permitindo, assim, que o investidor pague um preço bem menor do que se os comprasse de forma individual.
Inclusive, desde o fim de 2023, é possível investir em ETFs que pagam dividendos.
Atualmente, existem cerca de 90 ETFs listados da B3, mas apenas seis deles distribuem dividendos aos seus cotistas — ou seja, tendo em vista o perfil do investidor brasileiro, a tendência é que esse seja um dos mercados de maior crescimento nos próximos anos.
Em breve, é bem provável que uma quantidade significativa de investidores esteja exposta aos ETFs no país, ainda mais aqueles que buscam renda passiva.
Poucas, porém boas opções para investir
O primeiro ETF a distribuir dividendos na Bolsa brasileira foi feito em uma parceria com a própria B3 e o Nubank, negociado pelo ticker NDIV11 e atrelado ao índice Ibov Smart Dividendos.
O grande “problema” do ativo é que, além de seu índice de referência ser composto por algumas empresas que não enxergamos como boas oportunidades, seus dividendos não são regulares (dependem da frequência de cada companhia do índice).
Sendo assim, para aqueles que buscam dividendos constantes ao longo dos meses, existem três ETFs que buscam distribuições mensais com o mesmo rendimento (dividend yield), independentemente do preço atual de suas cotas.
E o melhor de tudo: permitem expor seus investidores ao mercado americano. Isso mesmo que você leu, você pode investir nas maiores (e melhores) empresas do mundo e ainda receber dividendos mensais. É o famoso “juntar a fome com a vontade de comer”.
Os ETFs em questão são geridos pela gestora Buena Vista Capital, especialista em ativos geradores de renda. Contudo, vale destacar que, diferentemente do mercado brasileiro, as empresas americanas não são conhecidas por serem boas pagadoras de proventos.
Com isso, a renda de seus ETFs provém, principalmente, de uma estratégia de opções (contratos derivativos que fornecem o direito de comprar ou vender um ativo por um preço predeterminado), produzindo o que são chamados de “dividendos sintéticos”.
Confira, agora, as principais características e o histórico dos três principais ETFs.
3 ETFs de dividendos da Buena Vista
SPYI11 (Buena Vista US High Income ETF)
- Atrelado ao S&P 500 (500 maiores empresas dos EUA)
- Criado em novembro de 2023
- Patrimônio líquido de R$ 167 milhões
- Dividend yield de 1% ao mês (cerca de 12% ao ano)
- Rentabilidade de +48% desde a criação (cota + proventos)
QQQI11 (Buena Vista Nasdaq-100 High Income ETF)
- Atrelado ao Nasdaq 100 (100 maiores empresas de tecnologia e inovação)
- Criado em junho de 2024
- Patrimônio líquido de R$ 91 milhões
- Dividend yield de 1,2% ao mês (cerca de 14,4% ao ano)
- Rentabilidade de +17% desde a criação (cota + proventos)
IWMI11 (Buena Vista Neos Russell 2000 High Income ETF)
- Atrelado ao Russell 2000 (2000 principais small caps dos EUA)
- Criado em dezembro de 2024
- Patrimônio líquido de R$ 13 milhões
- Dividend yield de 1,2% ao mês (cerca de 14,4% ao ano)
- Rentabilidade de -5% desde a criação (cota + proventos)
Observação: os três ETFs possuem taxa de administração de 0,83% ao ano e tributação de 15% sobre os dividendos (já retidos na fonte). Ainda, as vendas das cotas, com lucro, estão sujeitas à tributação de 15% sobre os ganhos (pago através de DARF).
Ah, não poderia deixar de mencionar. Para os mais arrojados, que buscam investir no mercado de criptomoedas e também receber dividendos mensais, a Buena Vista também lançou o COIN11, ETF de Bitcoin, com pagamentos mensais de 2,3% (~28% ao ano).
Nord Dividendos: sua estratégia de renda otimizada
No Nord Dividendos, temos nossa preferência pelo SPYI11, tendo em vista o histórico mais elevado em relação aos outros ETFs, além da maior segurança e menor volatilidade de seu índice de referência (S&P500 é composto pelas empresas mais sólidas do mundo).
Ficou com alguma dúvida sobre o SPYI11 e sua estratégia de remuneração?
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