3 lições sobre investimentos que aprendemos em 2024
Diversificação provou ser essencial para proteger carteiras em cenários voláteis.
O ano de 2024 foi marcado por um cenário econômico desafiador, especialmente para o Brasil.
Embora o ambiente global tenha enfrentado suas próprias adversidades — com a resiliência dos juros elevados nos Estados Unidos e a retomada gradual de algumas economias desenvolvidas —, o cenário doméstico apresentou uma deterioração mais acentuada.
Os números falam por si. Até o final de novembro de 2024, o Real apresentou uma forte desvalorização ao longo do ano, com queda de -20% frente ao dólar, enquanto o CDI, principal referência da renda fixa local, entregou 9,9%, refletindo o prêmio de risco crescente.
Em paralelo, ativos de risco como a Bolsa brasileira (IBOV) e small caps (SMLL) acumularam perdas de -6,3% e -18,7%, respectivamente. Em outras palavras, o mercado local sofreu tanto na renda fixa quanto na variável, pressionado pela deterioração fiscal e por incertezas políticas.
Cenário doméstico
O Brasil, que iniciou o ano com esperanças de um cenário mais estável, viu os juros futuros subirem e os prêmios de risco aumentarem. O gráfico abaixo de comparação com outras economias mostra claramente como a curva de juros brasileira se comportou de forma mais volátil, destoando de outros países emergentes e desenvolvidos.
Cenário no exterior
Além disso, a rentabilidade de ativos internacionais, como ouro e bitcoin, chamou a atenção, entregando retornos de 28,7% e impressionantes 132%, respectivamente.
Já a Bolsa americana — representada pelos índices S&P 500 e Nasdaq 100 — superou as expectativas, demonstrando novamente a força do mercado global.
Refletindo sobre 2024
O cenário de 2024 nos ensina, mais uma vez, que o mercado financeiro pode ser imprevisível e que apostar em uma única classe de ativos, ou limitar-se ao mercado local, traz riscos desnecessários.
Para proteger o patrimônio em tempos como esse, é fundamental construir portfólios resilientes, diversificados e dolarizados, capazes de resistir a ciclos econômicos adversos e capturar oportunidades em diferentes mercados globais.
3 lições sobre investimentos que aprendemos em 2024
Se há algo que o cenário de 2024 nos ensinou, é que um portfólio robusto precisa ser construído com cuidado, disciplina e visão de longo prazo.
A volatilidade do mercado local, combinada com os desafios econômicos e políticos, evidenciou a importância de estratégias que blindem o patrimônio contra riscos específicos e imprevisíveis.
Diversificação nunca sai de moda
A diversificação é a principal ferramenta de proteção e crescimento para investidores. Ela não se limita a ter diferentes ativos em uma carteira, mas sim a compor um portfólio com classes de investimentos que reagem de maneira diferente aos movimentos do mercado. O objetivo é reduzir os riscos específicos — seja de uma empresa, setor ou economia — e manter o patrimônio protegido mesmo em cenários adversos.
A lição é clara: quem aposta tudo em uma única classe de ativos está exposto a riscos desnecessários. Por outro lado, um portfólio bem estruturado funciona como uma rede de segurança, balanceando o desempenho de diferentes investimentos e aumentando a resiliência em momentos turbulentos.
Investir no exterior é essencial para proteção cambial
O dólar, historicamente, atua como um seguro contra o risco local. Em momentos de instabilidade política ou econômica no Brasil, a moeda americana tende a se valorizar, funcionando como uma importante proteção para o patrimônio.
Em 2024, por exemplo, o Real perdeu 20% de valor frente ao dólar, acentuando os riscos para quem estava totalmente exposto ao mercado local.
Alocar uma parte do patrimônio em ativos dolarizados — seja através de ETFs globais, bonds internacionais, fundos no exterior ou empresas listadas no mercado americano — não apenas oferece proteção cambial, mas também possibilita o acesso a economias mais estáveis e oportunidades de crescimento.
Disciplina nos aportes e reserva de oportunidades: a chave para um patrimônio resiliente
Diversificação e dolarização são fundamentais, mas elas precisam caminhar lado a lado com consistência nos aportes e na manutenção de uma boa reserva de oportunidades.
Em tempos de incerteza, a disciplina de continuar investindo, mesmo em momentos de queda, pode fazer toda a diferença na construção de um patrimônio sólido no longo prazo.
Lembre-se: crises abrem janelas de oportunidade, mas é preciso ter um planejamento estruturado para aproveitá-las.
Mantendo a cabeça fria para fazer escolhas inteligentes
Momentos de instabilidade econômica costumam testar até os investidores mais experientes. O medo toma conta, a volatilidade assusta e é fácil cometer erros que podem custar caro no longo prazo.
Nessas horas, a diferença entre sucesso e fracasso está na capacidade de manter a cabeça fria e agir com estratégia, não com emoção.
Na Nord Wealth, nós seguramos a barra com você. Nossa equipe de especialistas acompanha de perto cada movimento do mercado, avaliando o cenário global e local com profundidade.
O trabalho começa muito antes da turbulência: estruturamos portfólios diversificados, com proteção cambial e alocação estratégica entre classes de ativos, sempre buscando minimizar riscos e maximizar o retorno ajustado ao perfil de cada cliente.
Durante crises, enquanto o mercado entra em pânico, nós reavaliamos, ajustamos e comunicamos. Nossos comitês de investimento revisam periodicamente as carteiras para garantir que o planejamento traçado esteja no caminho certo, fazendo ajustes pontuais apenas quando necessário.
Tudo com transparência e proximidade, para que você saiba exatamente o que está acontecendo e por quê.
Conte com a Nord Wealth para proteger o seu patrimônio e mantê-lo no caminho certo, independente do cenário.
