Fundo de investimento internacional: é momento de investir?

Descubra as vantagens do fundo de investimento internacional como alternativa de ativos e estratégia de diversificação para redução de riscos.

Nord Research 22/07/2024 14:33 10 min
Fundo de investimento internacional: é momento de investir?

O fundo de investimento internacional pode ser uma boa alternativa de diversificação da carteira diante das oscilações da economia nacional. Saiba mais neste post!

Com as oscilações da economia nacional fundos internacionais são ativos que cada vez mais se consolidam na preferência dos brasileiros. No entanto, em meio a tantas possibilidades e oportunidades, é preciso entender se faz sentido para o seu momento como investidor.

A modalidade ainda figura como algo em franco crescimento, portanto, sabemos que existem muitas dúvidas sobre investir em mercados estrangeiros.

Foi pensando nisso que trouxemos neste post informações detalhadas para que você descubra se vale a pena incluir no seu portfólio!

Sumário

O que é um Fundo de Investimento internacional?

Um fundo de investimento internacional é uma aplicação financeira que investe em ativos negociados no exterior. Isso significa que sua rentabilidade está atrelada a uma moeda estrangeira, como o dólar ou o euro.

O funcionamento é semelhante aos fundos de investimento locais: um gestor profissional administra a carteira, comprando e vendendo ativos de acordo com a estratégia do fundo. Os investidores compram cotas do fundo e recebem rendimentos proporcionais ao valor investido.

Os ativos podem incluir ações de empresas globais, títulos de dívida estrangeira, ETFs internacionais e outros instrumentos financeiros.

Como funciona?

O fundo de investimento internacional tem funcionamento semelhante aos fundos existentes no Brasil, porém com ativos negociados no exterior.  Os aportes coletivos são feitos por um profissional designado como gestor do fundo para administrar e negociar a compra e venda dos ativos.

Disponibilizado em cotas, o investidor tem o direito de comprar quantas cotas quiser e terá rendimentos proporcionais ao valor investido. Toda a composição da carteira é feita com ativos listados no exterior, sendo que cada fundo possui regras específicas de funcionamento.

É importante estudar e analisar cada fundo, entender os detalhes e só então tomar a decisão de investimento. No entanto, vale ressaltar que todas as movimentações do fundo são feitas pelo gestor responsável, seguindo as normas definidas.

Por que investir no fundo internacional?

Investir em fundos internacionais pode ser uma estratégia vantajosa para diversificar a carteira, proteger o patrimônio e aproveitar oportunidades de crescimento em mercados estrangeiros. Aqui estão alguns motivos pelos quais você deve considerar essa opção:

1. Diversificação geográfica

Uma das principais razões para investir em fundos internacionais é a diversificação geográfica. Ao espalhar seus investimentos por diferentes regiões do mundo, você reduz a exposição ao risco associado a um único mercado. Isso é especialmente importante em tempos de incerteza econômica, quando determinados países podem enfrentar crises que não afetam outras partes do mundo.

2. Acesso a oportunidades globais

Investir em fundos internacionais permite que você tenha acesso a empresas e setores que não estão disponíveis no mercado doméstico. Isso inclui grandes multinacionais, empresas emergentes e setores inovadores que podem oferecer retornos significativos, proporcionando um potencial de crescimento maior do que o encontrado em mercados mais maduros.

3. Proteção contra variações cambiais

Ao investir em moedas diferentes, você pode se proteger contra a desvalorização da sua moeda local. Se a moeda do seu país perder valor, os ativos denominados em moedas estrangeiras podem aumentar em valor relativo, ajudando a proteger o seu poder de compra.

4. Exposição a economias emergentes

Muitos fundos internacionais investem em mercados emergentes, que têm um potencial de crescimento econômico maior do que os mercados desenvolvidos. Isso pode resultar em maiores retornos para os investidores, embora também venha com um nível mais alto de risco.

5. Benefícios fiscais

Alguns países oferecem incentivos fiscais para investimentos em fundos internacionais, tornando-os ainda mais atraentes. Verifique com um consultor financeiro quais são as implicações fiscais para a sua situação específica.

Investir em fundos internacionais é uma maneira eficaz de expandir seus horizontes financeiros e aproveitar as oportunidades de crescimento em todo o mundo.

Quais são os tipos de fundo de investimento internacional?

Tipos de Fundo de Investimento Internacional

Um fundo de investimento internacional pode ser composto por diferentes tipos de ativos, escolhidos pelo gestor do fundo para maximizar a diversificação e proteger a carteira. Vamos detalhar os três principais tipos de fundos de investimento internacional:

Renda Fixa

Fundos de renda fixa no exterior investem em ativos que oferecem retornos previsíveis e menos voláteis. Esses ativos são, geralmente, títulos de dívida emitidos por governos, bancos ou empresas estrangeiras.

Principais ativos:

  • Títulos públicos: Emitidos por governos estrangeiros, são considerados de baixo risco e oferecem retornos baseados na taxa de juros do país emissor.
  • Títulos bancários: Emissão de bancos internacionais, que podem incluir certificados de depósito (CDs) e letras de câmbio.
  • Títulos corporativos: Dívidas emitidas por grandes empresas globais, que podem ter diferentes graus de risco e retorno dependendo da solvência da empresa emissora.

Vantagens:

  • Estabilidade: Menor volatilidade em comparação com ativos de renda variável.
  • Proteção: Menor risco de perda de capital.
  • Rendimentos Previsíveis: Facilidade em planejar retornos futuros.

Renda Variável

Fundos de renda variável investem em ativos cuja rentabilidade está diretamente ligada ao desempenho do mercado de ações e outros instrumentos de mercado financeiro.

Principais ativos:

  • ETFs internacionais: Fundos negociados em bolsa que replicam índices de mercados estrangeiros, oferecendo diversificação instantânea.
  • Ações (Stocks): Participações em empresas listadas em bolsas de valores internacionais, como Apple, Amazon, e outras gigantes globais.
  • Cotas de outros fundos: Investimentos em outros fundos de ações internacionais para diversificação adicional.

Vantagens:

  • Potencial de alta rentabilidade: Possibilidade de ganhos significativos em mercados em crescimento.
  • Diversificação: Acesso a diferentes setores e economias, reduzindo riscos específicos.
  • Participação em mercados globais: Exposição a empresas líderes em inovação e crescimento.

Fundo Cambial

Fundos cambiais alocam seu patrimônio em ativos diretamente ligados à variação de moedas estrangeiras, como o dólar americano ou o euro.

Principais ativos:

  • Depósitos em moeda estrangeira: Contas bancárias em dólares, euros ou outras moedas fortes.
  • Derivativos cambiais: Contratos futuros, opções e swaps baseados na variação cambial.
  • Títulos e obrigações estrangeiras: Ativos cuja rentabilidade é atrelada ao valor de uma moeda estrangeira.

Vantagens:

  • Proteção contra a desvalorização da moeda local: Mantém o poder de compra em cenários de desvalorização do real.
  • Diversificação monetária: Reduz riscos associados à dependência do patrimônio ao Brasil, sempre repleto de incertezas econômicas. 

Quem pode investir em fundo de investimento internacional?

De acordo com as regras estabelecidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), os fundos com 40% ou mais do seu patrimônio fora do Brasil são destinados a investidores qualificados, ou seja, aqueles que apresentam um patrimônio igual ou maior que R$1 milhão.

Para que os demais investidores possam contar com ativos internacionais em seu portfólio é preciso que o fundo tenha no máximo 20% do patrimônio atrelado ao exterior. Para o investidor comum que almeja uma diversificação internacional, produtos como ETFs e BDRs são boas estratégias.

Quais são as exigências dos fundos de investimento internacional?

Além das regras impostas pela CVM, quanto à limitação do fundo e qualificação do investidor, é preciso ter uma conta ativa em uma corretora de investimentos autorizada a comercializar esse tipo de produto.

Quais são os principais riscos desses Fundos?

As flutuações cambiais e as alterações nas políticas governamentais podem afetar o mercado e, com isso, apresentarem riscos para os fundos de investimento internacionais. Uma possível instabilidade político-econômica interfere na rentabilidade, até mesmo em ativos negociados em dólar ou euro.

No entanto, essas ocorrências são mais difíceis de acontecer nos Estados Unidos e Europa, por exemplo, por isso, a importância de analisar bem o mercado, conhecer cada fundo para fazer uma escolha acertada.

No canal da Nord Investimentos, no YouTube, apresentamos dicas preciosas de como escolher os melhores fundos de investimento para minimizar o risco de perdas e maximizar os ganhos do seu portfólio.

Escolhendo os melhores Fundos de investimento: Cuidado com o Viés de Sobrevivência

Pensar em um fundo de investimento internacional é potencializar a compra de ações de gigantes como Apple, Netflix, Mercado Livre, Amazon. Com essa modalidade você não precisa sair do Brasil, abrir uma conta no exterior e nem ter gastos altos com transferências de dinheiro — chegou a hora de aproveitar a oportunidade de fortalecer o seu patrimônio.

Gostou do post? Então aproveite para conferir outros aspectos do investimento internacional em mais um artigo sobre o tema que preparamos especialmente para auxiliar a jornada do investidor!

Perguntas frequentes

Quais são os principais riscos dos fundos de investimento internacionais?

Flutuações cambiais: A variação das taxas de câmbio pode impactar a rentabilidade dos fundos, especialmente se os ativos estiverem atrelados a moedas estrangeiras.

Políticas governamentais: Mudanças nas políticas econômicas e regulatórias de outros países podem afetar negativamente os mercados e os fundos de investimento internacional.

Instabilidade político-econômica: Embora menos frequentes em economias desenvolvidas, instabilidades políticas e econômicas podem interferir na rentabilidade dos fundos.

Risco de mercado: Ações e outros ativos de renda variável podem sofrer com a volatilidade dos mercados internacionais.

Risco de crédito: Títulos de dívida emitidos por empresas ou governos estrangeiros podem estar sujeitos a risco de inadimplência.

Como escolher o fundo de investimento internacional certo?

Para escolher o fundo de investimento internacional certo, considere os seguintes critérios:

  • Perfil de risco: Avalie seu próprio perfil de risco e escolha um fundo que esteja alinhado com sua tolerância a riscos.
  • Objetivos financeiros: Defina seus objetivos de investimento e selecione fundos que possam ajudar a alcançá-los.
  • Histórico de desempenho: Analise o histórico de desempenho do fundo e a consistência dos retornos ao longo do tempo.
  • Gestão do fundo: Verifique a reputação e a experiência do gestor do fundo, bem como a estratégia de investimento adotada.
  • Custos e taxas: Considere as taxas de administração e performance cobradas pelo fundo, além de outros custos associados.
  • Diversificação: Certifique-se de que o fundo oferece uma diversificação adequada em termos de geografia, setores e classes de ativos.
  • Liquidez: Avalie a liquidez do fundo, ou seja, a facilidade e rapidez com que você pode resgatar suas cotas.

Quais são as vantagens de investir em um fundo internacional?

Diversificação Geográfica: Reduz a dependência da economia brasileira, mitigando riscos específicos de um único mercado.

Gestão Especializada: Acesso a gestores profissionais com expertise em mercados globais.

Diversificação Estratégica: Economias estrangeiras mais estáveis podem oferecer maior segurança e potencial de retorno.

Acessibilidade: Facilita o acesso a mercados e ativos estrangeiros, que seriam difíceis ou caros de acessar individualmente.

Liquidezelevada: Possibilidade de resgatar cotas rapidamente.

Proteção cambial: Preserva o poder de compra em moedas fortes, como dólar e euro.

Potencial de altos retornos: Investimentos em empresas globais inovadoras podem proporcionar retornos significativos.

Praticidade: Reduz a burocracia e simplifica operações de investimento.

Proteção contra riscos locais: Diversificação geográfica ajuda a balancear riscos e evitar perdas substanciais em momentos de instabilidade local.

Acesso a setores inovadores: Investimentos em setores de ponta e empresas líderes em inovação.

Quem pode investir em fundos de investimento internacionais?

De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), fundos com 40% ou mais de seu patrimônio investido no exterior são destinados a investidores qualificados.

Para ser considerado um investidor qualificado, é necessário ter um patrimônio financeiro de pelo menos R$ 1 milhão e atestar essa condição por escrito. Investidores não qualificados podem investir em fundos internacionais, desde que estes tenham no máximo 20% de seu patrimônio alocado no exterior.

Alternativas como ETFs e BDRs também permitem que investidores comuns tenham exposição a ativos internacionais.

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