Especulação financeira: cuidados e estratégias

A especulação financeira tem características próprias, mas não é indicada para todos os investidores. Entenda os detalhes e saiba se essa é a melhor alternativa para você.

Ao começar a investir, você precisa criar uma estratégia adequada aos seus objetivos e perfil de investidor. Nesse momento, pode optar por ser um holder ou um trader, isto é, focar o curto ou o longo prazo. Quem escolhe a segunda alternativa prefere a chamada especulação financeira, que visa obter o retorno máximo a partir do aproveitamento de oportunidades.

Basicamente, a ideia do especulador é comprar na baixa e vender na alta. Por isso, ele busca otimizar a sua rentabilidade entendendo que volatilidade e oportunidade podem ser sinônimos. É claro que isso depende de uma boa compreensão sobre o mercado e capacidade de analisar gráficos.

Por isso, se você pretende ser um trader, precisa entender como esse processo funciona. Neste artigo, vamos explicar os principais detalhes sobre o assunto. Que tal conferir?

Sumário

• O que é especulação financeira?
• Como funciona a especulação financeira?
• Qual é a diferença entre investimento e especulação?
• Quais os tipos de especulação financeira?
• Quais são os cuidados ao fazer especulação financeira?
• Como fazer especulação financeira?
• Como saber se a especulação financeira é a estratégia certa para você?

O que é especulação financeira?

A especulação financeira é o ato de negociar ativos com vistas ao lucro máximo no curto, aproveitando as variações de preços. Portanto, sua finalidade não é o uso direto, mas a venda do título sob condições de incerteza para ter um potencial de ganhos maior. Devido às suas características, é uma estratégia aplicada na renda variável.

Com o alto potencial de rentabilidade, a especulação também implica fazer um investimento de alto risco. Por isso, é preciso ter atenção ao seu perfil, já que a chance de perdas é elevada.

Apesar disso, é preciso ressaltar que não existe crime ao fazer operações de curto prazo na bolsa de valores. As práticas ilegais se referem à manipulação de informações repassadas à imprensa e às fraudes na distribuição de lucros e no balanço empresarial.

Como funciona a especulação financeira?

A especulação financeira funciona com operações de curto prazo (apenas alguns dias ou semanas) visando lucrar com a volatilidade do preço dos ativos. Assim, o objetivo de todo trader é adquirir ações, moedas ou commodities quando estão subvalorizados e vender no momento da alta.

Essas aplicações financeiras acontecem na bolsa de valores e são baseadas em avaliações feitas pela análise gráfica, também chamada de análise técnica. Ainda assim, o risco é elevado, já que o mercado pode se comportar de maneira diferente ao que o trader espera.

Outro detalhe relevante é que a análise de investimentos considera um grande número de fatores. Eles sinalizam se a tendência é de alta ou de baixa, mas é preciso compreender bem as indicações para evitar erros de interpretação.

Antes de operar nesse modelo de estratégia, vale a pena considerar as taxas e tributações cobradas. Como são feitas mais transações em um breve intervalo de tempo, a tendência é que se pague muito mais do que um holder, que visa ao longo prazo.

A incidência desses valores vai corroer a rentabilidade obtida. Por isso, é necessário analisar se realmente vale a pena fazer as operações, já que isso tende a prejudicar seus resultados.

Qual é a diferença entre investimento e especulação?

A diferença entre investimento e especulação é a duração do aporte de capital. No primeiro caso, a aplicação é feita devido elevado potencial de crescimento futuro. Além disso, o preço da ação é calculado com base no montante dos negócios subjacentes. Já no segundo caso, busca-se ganhar o máximo possível em poucas horas ou dias, acreditando que o preço vai subir.

Por esse motivo, a especulação financeira tem riscos muito mais elevados. Afinal, o holder investe seu capital e pode até registrar prejuízo, mas essa perda tende a ser compensada no longo prazo. Isso faz com que o retorno seja mais lento, porém mais consistente.

Características dos investimentos

• Perfil conservador ou moderado.
• Proteção contra riscos.
• Demora para obter o retorno esperado.
• Manutenção da posição e dos ativos comprados.
• Objetivo de usufruir dos dividendos.
• Visão mais abrangente da empresa emissora do papel e do mercado.
• Enriquecimento com o passar dos anos devido aos juros compostos.

Características da especulação financeira

• Perfil de investidor agressivo.
• Exposição a grandes riscos de prejuízos.
• Rapidez na obtenção do retorno.
• Alto volume de negociações.
• Objetivo de vender o ativo a curto prazo.
• Alta quantidade de projeções sobre dados e gráficos.
• Tentativa de enriquecimento rápido.

Quais os tipos de especulação financeira?

1. Day trade

O foco do day trade é fazer operações de curtíssimo prazo, que duram apenas alguns minutos ou horas. Assim, todas as compras e vendas de ativos são realizadas no mesmo pregão. Uma vantagem é o risco menor de desvalorização do preço de um dia para o outro.

2. Swing trade

Nesse caso, as operações têm um prazo um pouco maior do que o day trade, durante alguns dias ou semanas. Por isso, é necessário considerar estratégias para a redução dos riscos, como a diversificação de portfólio.

3. Scalping trade

É uma operação inserida no day trade devido ao curto período, mas a compra e a venda duram somente alguns minutos. Isso porque o objetivo é fazer movimentos rápidos e sequenciais durante o pregão para otimizar os resultados. O scalper também se caracteriza por executar um volume elevado de negociações.

4. Flipper

É um tipo de especulação em que o trader adquire as ações na Oferta Pública Inicial (IPO) e vende no mesmo pregão por um preço mais alto.

5. Robôs traders

Esses bots permitem automatizar a estratégia de especulação financeira, executando ações por conta própria. Por isso, é necessário fazer a configuração adequada e escolher robôs alinhados aos seus objetivos no mercado.

Quais são os cuidados ao fazer especulação financeira?

Os cuidados ao fazer especulação financeira são a compreensão do funcionamento do mercado financeiro e a atualização constante sobre as notícias e tendências. Isso porque as operações oferecem alto potencial de rentabilidade, mas também um risco elevado. Ou seja, as perdas podem ser significativas.

Nesse sentido, é fundamental saber se essa medida está adequada aos seus objetivos e perfil de investidor. Isso evitará grandes prejuízos derivados da falta de conhecimento ou experiência, por exemplo.

Ainda é relevante contar com uma casa de análise, que ajudará a identificar a melhor alternativa para você. Para verificar esse alinhamento, você pode aproveitar e assistir ao vídeo a seguir, que trata da melhor estratégia de investimento, por Louise Barsi.

Técnicas para melhorar os resultados da especulação financeira

• Controle emocional para tomar decisões importantes.
• Conhecimento técnico para identificar oportunidades reais.
• Paciência para visualizar as oportunidades.
• Análise gráfica para fazer leituras e projeções.
• Disciplina e comprometimento para desenvolver as potencialidades.

Como fazer especulação financeira?

1. Compra e venda de ações

A especulação pode ser aplicada com a compra e venda de ações com potencial para bons resultados. Também há oportunidades com os ativos subvalorizados, que geram lucros na sua alta.

2. Operação com moedas

A aquisição e comercialização de moedas estrangeiras é outra possibilidade de especulação. Nesse caso, as expectativas sobre as taxas de câmbio são consideradas.

3. Negociação de commodities

As commodities — como ouro, trigo, petróleo, prata, etc. — são outra oportunidade. Aqui, o objetivo é especular sobre os preços futuros.

4. Alavancagem

A alavancagem eleva o potencial de lucro, mas também pode gerar uma grande dívida. Ainda assim, é uma oportunidade para o trader que tem experiência e conhecimento de mercado.

5. Opções de negociação

Aqui, você adquire opções de compra ou venda para ter o direito de exercer em uma data futura por um preço específico. Assim, é uma operação que pode gerar ganhos elevados, mas é bastante arriscada.

6. Negociação de criptomoedas

As criptomoedas também podem ser negociadas dentro do contexto da especulação financeira. O funcionamento é igual ao de outros ativos.

Como saber se a especulação financeira é a estratégia certa para você?

Para saber se a especulação financeira é a estratégia certa para você, vale a pena contar com uma ajuda especializada. Uma casa de análise fornecerá as principais informações sobre os ativos do mercado e contribuirá na sua decisão sobre focar o curto ou o longo prazo.

Isso é o que a Nord Investimentos oferece. Com uma solução de assinaturas específica diversa, é possível encontrar exatamente o que você precisa para potencializar os seus resultados.

Ainda terá o apoio via Telegram, conteúdo por e-mail, monitorias etc. Tudo depende da assinatura que você fizer.

De todo modo, é a chance de você entender e praticar a especulação financeira da forma certa. Assim evita correr mais riscos do que o necessário e toma decisões acertadas para o seu portfólio.

E você, quer ter esse suporte especializado? Conheça as soluções da Nord Investimentos e veja se a especulação financeira é a melhor estratégia para seus objetivos.

Resumindo

O que é especulação?

A especulação é a compra e venda de ativos a curto prazo para lucrar o máximo possível com a volatilidade dos preços. Assim, quem está na posição comprada desde que a ação se valorize para vendê-la na alta. Outro exemplo é estar na posição vendida e aguardar a queda do valor. Essa expectativa é indicada por meio de gráficos, que sinalizam tendências.

Qual é a diferença entre investimento e especulação?

A diferença entre investimento e especulação é o prazo do investimento. O holder busca o longo prazo e calcula o preço do ativo com base nos negócios subjacentes. Por sua vez, o trader procura oportunidades de curto prazo, buscando comprar na baixa e vender na alta.