Como investir melhor em 2025: estratégias para crescer em qualquer cenário
Saiba como investir melhor em 2025 com as melhores ações, FIIs e estratégias para curto, médio e longo prazo
Com o novo ano à vista, adaptar suas estratégias de investimento é essencial para aproveitar as oportunidades do mercado. De ativos conservadores a opções mais arrojadas, as condições econômicas exigem escolhas inteligentes e alinhadas ao seu perfil.
Descubra como investir melhor e alcançar seus objetivos financeiros com segurança e visão estratégica.
Sumário
- Cenário econômico em 2025
- Como investir melhor em 2025?
- 1. Defina seu perfil de investidor
- 2. Estabeleça objetivos financeiros claros
- 3. Construa uma reserva de emergência
- 4. Diversifique sua carteira de investimentos
- 5. Aproveite o momento de alta dos juros
- Ativos que você deve ficar de olho em 2025
Cenário econômico em 2025
O Brasil vive um momento de juros altos, com a Selic podendo alcançar 14,25%, e uma inflação persistente.
Este cenário impacta tanto a renda fixa quanto a variável, mas também abre oportunidades: ativos de renda fixa oferecem taxas atrativas, enquanto as quedas nos preços das ações e FIIs representam chances de compra para o longo prazo.
Como investir melhor em 2025?
Investir melhor em 2025 exige um olhar atento ao cenário econômico atual e estratégias bem estruturadas para curto, médio e longo prazo.
A alta da taxa Selic, inflação persistente e incertezas no mercado são desafios, mas também abrem oportunidades de compra de ativos a preços descontados — como mencionamos.
O segredo está em equilibrar segurança, rentabilidade e diversificação, sempre alinhando os investimentos ao seu perfil e objetivos.
As dicas a seguir podem te ajudar com isso.
1. Defina seu perfil de investidor
Antes de decidir onde investir, é fundamental entender qual é o seu perfil de investidor:
- conservador: prefere segurança, com investimentos de baixo risco e liquidez, como Tesouro Selic e CDBs;
- moderado: aceita algum risco em busca de rentabilidade maior, como FIIs e Tesouro IPCA+;
- arrojado: busca o máximo potencial de retorno, mesmo com maior volatilidade, como ações, ETFs e criptomoedas.
2. Estabeleça objetivos financeiros claros
Dividir seus objetivos em prazos é a base para definir a alocação ideal:
Curto prazo (até 2 anos)
Priorize liquidez e segurança, como CDBs de liquidez diária, Tesouro Selic e fundos DI;
Médio prazo (2 a 5 anos)
Invista em ativos com bom equilíbrio entre risco e retorno, como Tesouro IPCA+, FIIs e CDBs de prazos mais longos.
Longo prazo (acima de 5 anos)
Busque investimentos com maior rentabilidade e diversificação, como ações, FIIs e investimentos internacionais.
3. Construa uma reserva de emergência
Antes de fazer qualquer investimento mais arriscado, construa uma reserva de emergência que cubra de 6 a 12 meses das suas despesas.
Opções como Tesouro Selic, CDBs com liquidez diária e fundos DI são ideais, pois garantem acesso rápido ao dinheiro em caso de imprevistos.
4. Diversifique sua carteira de investimentos
A diversificação é essencial para diluir riscos e potencializar ganhos. Aqui estão algumas sugestões de alocação:
- renda fixa: ideal para segurança e previsibilidade (Tesouro Direto, CDBs, LCIs e CRAs);
- renda variável: maior potencial de retorno em ações e FIIs, com foco em dividendos e valuations atrativos;
- investimentos no exterior: proteja seu patrimônio com ativos em dólar, como ações internacionais, ETFs e REITs;
- criptomoedas: invista com cautela, considerando o alto risco, mas também o potencial de valorização.
5. Aproveite o momento de alta dos juros
Com a Selic alta, investimentos de renda fixa se tornam especialmente atrativos. Além disso, a queda de preços em ativos de renda variável, como ações e FIIs, cria oportunidades de compra a valores mais baixos, com potencial de ganho a longo prazo.
Ativos que você deve ficar de olho em 2025
Agora que você já sabe o que deve ser feito para investir melhor em 2025, conheça algumas recomendações da Nord.
Melhores ações internacionais para investir em 2025
Investir no exterior protege o patrimônio contra a volatilidade local e abre oportunidades em economias mais robustas. Confira três ações internacionais promissoras para acompanhar:
Constellation Software (TSE: CSU)
Focada em softwares verticalizados (VMS), a empresa canadense se destaca por um crescimento constante de receita e lucros, com aquisições estratégicas que reforçam seu potencial de longo prazo.
Evolution AB (ST: EVO)
Líder no fornecimento de soluções para cassinos online no modelo B2B, a Evolution apresenta crescimento escalável e custos controlados. Suas ações estão nos menores múltiplos históricos, oferecendo uma excelente oportunidade de compra.
Sanlorenzo (IM: SL)
Especializada em iates de luxo sob medida, a empresa italiana combina rentabilidade elevada com crescimento consistente. A companhia distribui dividendos de 3,5% e tem projeção de expansão de lucros de 10% ao ano.
Melhores ações pagadoras de dividendos
Em um cenário de incerteza, empresas que distribuem dividendos sólidos são opções seguras e rentáveis. Recomendamos:
- BB Seguridade (BBSE3): dividend yield projetado de 10%.
- Itaú Unibanco (ITUB3): dividend yield de 9%, impulsionado por dividendos extraordinários.
- Valid (VLID3): dividend yield acima de dois dígitos, com projeção de crescimento.
Melhores FIIs para investir agora
Com a Selic elevada, os FIIs de papel se destacam por sua rentabilidade indexada ao CDI. Aproveite o momento para comprar fundos com boas perspectivas de longo prazo:
Kinea Securities (KNSC11)
Fundo de papel com forte exposição ao CDI (38,9%) e rentabilidade média da carteira em torno de IPCA+10,68% ao ano. Projeta dividend yield de 13,4% nos próximos 12 meses.
Valora RE III (VGIR11)
Fundo com 100% da carteira atrelada ao CDI, beneficiando-se diretamente da alta da Selic. Projeta dividend yield de 15,3% ao ano, com foco no segmento residencial.
BTG Pactual Logística (BTLG11)
Fundo de tijolo com portfólio de alta qualidade e localização estratégica em São Paulo. Projeta dividend yield de 10,47%, com cotas negociando abaixo do valor patrimonial.
Investir melhor em 2025 exige atenção ao cenário econômico, disciplina e uma estratégia bem definida.
Diversificar entre renda fixa, renda variável e ativos internacionais será essencial para equilibrar segurança e rentabilidade. Aproveite os momentos de incerteza para comprar ativos a preços atrativos, mantenha o foco no longo prazo e explore as melhores oportunidades do mercado.
