Como comprar uma ação? Passo a passo para iniciantes
Você quer começar investir, mas não sabe como comprar uma ação? Entenda o passo a passo, quanto custa e dicas para fazer as melhores escolhas.
Investir no mercado de ações pode parecer complexo à primeira vista, mas com o conhecimento adequado e os passos certos, qualquer pessoa pode começar a construir um portfólio de investimentos. Saber como comprar uma ação é o primeiro passo para ter bons retornos.
Acompanhe abaixo como comprar ações, entenda como o mercado funciona, o que é necessário para começar e os cuidados importantes a serem considerados antes de investir. Vamos lá?
Como funciona o mercado de ações?
O mercado de ações é onde pessoas compram e vendem ações de empresas por meio da Bolsa de Valores, utilizando plataformas de corretoras de investimentos.
Os preços das ações são influenciados pela gestão da empresa, desempenho financeiro, condições econômicas, políticas governamentais, eventos globais e sentimentos do mercado. Investidores compram ações na expectativa de que seu valor aumente ao longo do tempo, possibilitando tanto ganhos de capital quanto dividendos.
Componentes para entender o mercado de ações
- Ações: representa uma fração do capital de uma empresa
- Bolsa de Valores: instituições onde as ações são negociadas, como a B3 no Brasil e a NYSE (New York Stock Exchange) nos EUA;
- Corretora: para investir, você deve abrir uma conta em uma corretora de valores, autorizada pelo Banco Central e credenciada pela B3 no Brasil, ou uma corretora internacional;
- Plataforma de negociação: após abrir a conta, você acessa a plataforma online da corretora (Home Broker) para comprar e vender ações;
- Dividendos: parte dos lucros de uma empresa, distribuída aos acionistas como forma de remuneração pelo investimento. São pagos periodicamente, dependo do tipo de ação;
- Ganhos de capital: lucro obtido pela diferença entre o preço de compra e venda de uma ação. É uma forma de retorno financeiro quando os investidores vendem suas ações por um valor superior ao preço de compra.
O que é necessário para comprar ações?
Para comprar ações, você precisa, primeiramente, abrir uma conta em uma corretora de investimentos, escolher uma plataforma segura autorizada pelo Banco Central do Brasil e credenciada pela B3.
Com a conta aberta, você tem acesso a uma plataforma de negociações para comprar e vender ações. Dentro dessa mesma plataforma, você pode acompanhar seus ativos, vender e fazer sua gestão de investimentos.
Qual o valor mínimo para comprar uma ação?
Não existe um valor mínimo fixo para investir em ações. O valor depende do preço da ação e da quantidade que você deseja comprar. Você pode começar comprando uma única ação, cujo preço varia conforme o mercado.
Geralmente, ações são vendidas em lotes de 100. Por exemplo, se a ação custa R$ 35, o lote custará R$ 3.500.
Mas, também é possível comprar no mercado fracionário. Nesse caso, você pode comprar entre 1 e 99 ações. Para isso, adicione a letra "F" ao final do código da ação (ticker), como VALE3F para ações da VALE. Mas, nesse caso, as taxas costumam ser mais altas, é importante conferir com a corretora.
Como comprar uma ação?
Se você está interessado em comprar ações (também chamado de investir em ações) é importante seguir o passo a passo para fazer a compra com consciência para ter chances de ter lucro. Confira as etapas.
1. Abra uma conta em uma corretora de valores
Pesquise e selecione uma corretora de investimentos confiável, autorizada pelo Banco Central do Brasil e credenciada pela B3. A lista de corretoras certificadas pode ser encontrada no site da B3. Também confira quais são as taxas de corretagem e manutenção da plataforma.
Ao abrir uma conta, siga o processo de cadastro da corretora, fornecendo informações pessoais, documentos de identificação e comprovantes. Após finalizar o cadastro, realize uma transferência (via TED ou Pix) para depositar fundos na conta da corretora.
2. Analise as ações disponíveis na plataforma
Acesse a plataforma online da corretora, conhecida como Home Broker, onde você pode ver todas as ações disponíveis.
Estude as empresas, leia notícias sobre elas e analise as tendências de crescimento e valorização. Entenda os riscos e vantagens de cada uma antes de investir. Você pode acompanhar o blog e YouTube da Nord Research com dicas para seus investimentos.
3. Confira os valores das ações disponíveis
Você pode comprar lotes padrão ou no mercado fracionário. Confira os preços e a liquidez de cada opção e escolha qual investimento você fará.
4. Compre as ações por uma ordem de compra
Use a plataforma da corretora para enviar sua ordem de compra. Siga as instruções para completar a transação. A compra será confirmada e concretizada na B3 em 2 dias úteis.
É importante lembrar que o pregão da B3 ocorre das 10h às 17h55, com uma pré-abertura às 9h45. Durante esse período, você pode negociar a compra e venda de ações.
5. Monitore seus investimentos
Após comprar as ações, acompanhe regularmente o desempenho delas. Utilize ferramentas e relatórios fornecidos pela corretora.
Se o desempenho de uma ação ou setor mudar, ajuste sua estratégia conforme necessário.
Quanto custa comprar uma ação?
- Valor da ação: é o preço da ação propriamente, que pode ser em lote ou no mercado fracionário;
- Corretagem: taxa cobrada pela corretora para executar a compra ou venda de ações. Muitas corretoras não cobram essa taxa e ela pode ser fixa (um valor determinado por operação) ou variável (um percentual sobre o valor da operação);
- Taxa de custódia: valor mensal para manter suas ações custodiadas na Bolsa de Valores, mas nem todas as corretoras cobram;
- Taxa de negociação da B3: alíquota é de 0,003219%;
- Taxa de liquidação da B3: 0,0275% para pessoas físicas;
- Imposto de Renda sobre o lucro líquido: alíquota de 15% para lucros acima de R$ 20 mil ou 20% para operações de qualquer valor em
Muitas corretoras não cobram taxa de corretagem, diminuindo os custos da compra da ação. No entanto, para aquelas em que há a cobrança, ainda há a cobrança do Imposto Sobre Serviço (ISS), um tributo municipal que varia entre 2% e 5%, dependendo da cidade.
O valor exato varia conforme a corretora e o mercado, mas o investidor pode conferir todos esses custos antes de fazer a operação.
O que saber antes de comprar uma ação?
Antes de partir para a compra, é importante entender qual seu perfil de investimento e o que você busca ao investir em ações. Confira essas dicas.
Preencha sua Análise do Perfil do Investidor (API)
Ao criar seu cadastro, a corretora fornecerá um questionário para avaliar seu perfil de investidor. As perguntas abordam seus objetivos financeiros, tolerância ao risco, conhecimentos sobre investimentos e sua situação financeira.
Com base em suas respostas, a corretora recomendará produtos de investimento alinhados com seu perfil.
Perfis de investidores
- Conservador: prefere segurança e evita riscos, focando na preservação do capital e estabilidade;
- Moderado: aceita riscos controlados e busca equilíbrio entre segurança e retorno. Seu objetivo é o crescimento de capital com alguma segurança;
- Arrojado: tem alta tolerância ao risco e busca altos retornos, disposto a enfrentar volatilidade.
Determine seus objetivos financeiros
Pense no que você espera alcançar com seus investimentos. Você deseja multiplicar seu capital, comprar uma casa, ou garantir uma aposentadoria tranquila?
Com isso em mãos, estabeleça metas de curto, médio e longo prazo. Considere sua renda mensal, despesas, dívidas e a necessidade de uma reserva de emergência.
Aprenda sobre o mercado de ações
Estude como o mercado de ações funciona, os riscos envolvidos, e conceitos importantes como o Ibovespa, IPOs (Ofertas Públicas Iniciais), tipos de Trade e análise fundamentalista e técnica. Leia livros, artigos, blogs como o da Nord Research e participe de cursos ou seminários.
No blog e YouTube da Nord Research você recebe dicas e notícias sobre o mercado financeiro para você aprender a fazer as melhores escolhas.
Diversifique seus investimentos
Não invista todo o seu dinheiro nas ações de uma única empresa. O ideal é diversificar sua carteira comprando ações de diferentes empresas e setores.
Isso porque, a diversificação ajuda a proteger seu dinheiro contra perdas caso um setor ou empresa enfrente dificuldades.
Escolha a melhor estratégia
Decida se você quer focar em ganhos de curto ou longo prazo, e quanto tempo você pode dedicar à bolsa diariamente.
Também decida entre o Home Broker ou a mesa de operações. No Home Broker, você opera diretamente com taxas fixas. Na mesa de operações, um operador realiza as negociações para você, em geral, com taxas mais altas.
Como comprar uma ação no exterior?
- Abra conta em uma corretora de valores no país em que você irá investir;
- Transfira dinheiro para a conta da corretora, por meio de transferência bancária ou outros de plataformas digitais de transferências para o exterior;
- Pesquise e escolha as ações estrangeiras que deseja comprar;
- Faça a ordem de compra, especificando a quantidade e o preço desejado;
- Confirme a transação;
- Monitore o desempenho das ações e o mercado internacional. Faça ajustes em sua carteira conforme necessário.
Basicamente, os passos para comprar ações no exterior ou no Brasil são semelhantes. A diferença é que você deve abrir uma conta em uma corretora de valores do país em questão e fazer uma transferência internacional para converter reais na moeda local.
Por exemplo, para investir nos Estados Unidos, é necessário abrir uma conta em uma corretora norte-americana e fazer uma transferência para o exterior, convertendo reais em dólares americanos (USD).
Além dos custos tradicionais, é preciso considerar as taxas para a transferência internacional, o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) de 4,38% e a conversão da moeda.
Quer receber mais dicas sobre o mercado de ações? Acompanhe o blog da Nord Research para receber atualizações do mercado financeiro e dicas de investimentos.
Perguntas frequentes
Como comprar uma ação?
Abra uma conta em uma corretora de valores autorizada, deposite os fundos necessários nela, busque a ação desejada e faça uma ordem de compra através do Home Broker. As ações serão registradas em sua conta de custódia.
Qual o valor mínimo para comprar uma ação?
Não há um valor mínimo fixo. O investimento depende do seu preço no mercado. É possível comprar uma única ação ou investir em lotes de 100 ações, dependendo da sua escolha.
Quanto custa comprar uma ação?
Para comprar uma ação você deve considerar o preço do ativo, taxa de corretagem, taxa de custódia, taxa de negociação e liquidação da B3, além de Imposto de Renda sobre o lucro líquido.
