Cartão BTG Pactual vale a pena? Conheça as opções disponíveis e seus benefícios

Descubra se o cartão BTG vale a pena após conhecer suas modalidades e vantagens. Saiba também como solicitar

Nord Research 08/10/2024 16:17 8 min
Cartão BTG Pactual vale a pena? Conheça as opções disponíveis e seus benefícios

O BTG Pactual se destaca no mercado financeiro ao apresentar uma gama de soluções, incluindo opções de crédito que atendem a diferentes perfis de consumidores. Essas alternativas oferecem personalização de benefícios, como cashback, acúmulo de pontos e acesso a salas VIP.

Conheça melhor suas modalidades e descubra se o cartão BTG vale a pena para diversos estilos de vida.

Sumário

Cartão BTG: o que é e como funciona

Os cartões de crédito BTG oferecem uma série de benefícios personalizados que podem ser ajustados conforme as preferências do cliente.

O diferencial está na divisão de vantagens por módulos, onde é possível escolher entre categorias como viagens, segurança, entretenimento, investimentos e transações financeiras.

Além disso, os cartões possuem características como cashback, programa de pontos e isenção de anuidade dependendo dos gastos ou investimentos no banco.

O BTG Pactual é confiável?

Sim, o BTG Pactual é uma das maiores instituições financeiras da América Latina, reconhecida pela solidez e inovação no mercado de investimentos.

Fundado em 1983, o banco é especializado em gestão de ativos, consultoria de investimentos e serviços financeiros. Além disso, o BTG Pactual está listado na Bolsa de valores e tem presença internacional, reforçando sua credibilidade e confiança.

Tipos de cartão BTG

O BTG oferece três principais tipos de cartão de crédito: Platinum, Black e Ultrablue, cada um com suas próprias vantagens e especificidades para atender diferentes perfis de clientes. Vamos explorar cada um deles a seguir.

Cartão BTG Pactual Platinum

Características

O cartão BTG Pactual Platinum é ideal para quem busca benefícios em viagens e cashback. Com ele, você acumula 1,6 pontos por dólar gasto ou entre 0,50% e 0,75% de cashback na fatura.

Além disso, oferece acesso a descontos em estabelecimentos parceiros e a serviços como MasterAssist, que inclui seguro viagem.

Anuidade

A anuidade custa 12x de R$ 10, com a possibilidade de isenção dependendo dos gastos no cartão ou investimentos no banco.

A isenção é obtida a partir de R$ 10.000 investidos no BTG ou R$ 1.000 em gastos na fatura, que concedem um desconto de R$ 10 na mensalidade.

Vantagens

Confira abaixo as principais vantagens do BTG Pactual Platinum:

  • acúmulo de 1,6 ponto por dólar gasto ou 0,75% de cashback;
  • vantagens personalizadas de acordo com o seu perfil por meio da adesão aos módulos de benefícios;
  • 2 cartões adicionais sem custo;
  • acesso às exclusividades Mastercard Platinum, como MasterSeguro de Automóveis, seguro viagem, assistência em emergências médicas e acesso ao programa Mastercard Surpreenda.

Cartão BTG Pactual Black

Características

O cartão BTG Pactual Black é voltado para clientes de alta renda e oferece benefícios exclusivos, como 2,2 pontos por dólar gasto ou 1% de cashback.

Ele também permite personalização através de módulos de benefícios, como o módulo Viagem, que inclui acesso a salas VIP e devolução de IOF em compras internacionais.

Anuidade

A anuidade é de 12x de R$ 30, podendo chegar a R$ 100 por mês dependendo dos módulos contratados. No entanto, a mensalidade pode ser reduzida ou até isentada de acordo com os investimentos no BTG (R$ 10 de desconto a cada R$ 10.000 investidos ou R$ 1.000 gastos na fatura).

Vantagens

Será que o cartão BTG Pactual Black vale a pena? Confira a seguir suas vantagens:

  • acúmulo de 2,2 pontos por dólar gasto ou 1% de cashback;
  • acesso gratuito a 4 salas VIP LoungeKey por ano;
  • 3 cartões adicionais sem custo;
  • IOF especial, com cashback de 3,28% em compras internacionais, proporcionando uma vantagem adicional em gastos fora do Brasil;
  • assinatura Exame e acesso exclusivo a um Fundo com liquidez diária sem taxa de administração com a contratação do módulo Investimentos;
  • Benefícios Mastercard Black, como MasterSeguro de Automóveis, proteção de bagagem, concierge, assistência médica em viagens e Mastercard Travel Rewards.

Cartão Ultrablue

Esse é o mais recente da lista de cartões de crédito do BTG Pactual e foi anunciado em outubro de 2024. Será que o cartão Ultrablue vale a pena? Confira a seguir.

Características

O Ultrablue é o cartão mais exclusivo do BTG, voltado para clientes com investimentos acima de R$ 1 milhão. Entre os benefícios estão o acesso ilimitado às salas VIP LoungeKey, programa de pontos com até 3,5 pontos por dólar gasto e cashback de até 1,7%.

Anuidade

A anuidade do cartão Ultrablue é de R$ 400 mensais, mas existem formas de zerar essa mensalidade.

De acordo com o BTG Pactual, isso é possível para clientes que investem acima de R$ 400 mil. Para aqueles que não alcançam esse valor, a cada R$ 1 mil gastos na fatura ou a cada R$ 10 mil investidos, a mensalidade é reduzida em R$ 10, oferecendo uma alternativa acessível para manter os benefícios do cartão.

Vantagens

Confira a seguir quais são os benefícios do Ultrablue, do BTG Pactual:

  • acesso ilimitado a salas VIP com 12 convidados anuais;
  • cashback de até 1,7% ou acúmulo de até 3,5 pontos por dólar;
  • IOF especial. Com ele, o cliente receberá 3,28% de cashback em suas compras internacionais, proporcionando uma vantagem adicional em gastos fora do Brasil;
  • acesso ao Fundo SELIC Simples Black, que não possui taxa de administração e permite investimentos de até R$ 5 milhões;
  • concierge exclusivo com atendimento personalizado para auxiliar no planejamento de viagens, eventos e fretamentos de luxo, garantindo que os clientes tenham experiências diferenciadas;
  • acesso prioritário e desconto de 20% no Terminal exclusivo BTG Pactual no Aeroporto de Guarulhos, que oferece check-in, despacho de bagagem, raio-X, alfândega e imigração, sem a necessidade de passar pelos processos convencionais de embarque.

Além de todos os benefícios já mencionados, o BTG Pactual lançou a campanha "Welcome Bonus Ultrablue", válida até dezembro de 2024, como um incentivo adicional para seus clientes.

Durante a ação, os usuários que acumularem R$ 120 mil em gastos no cartão Ultrablue até 31/12/2024 ganharão 100 mil pontos bônus. Já aqueles que atingirem ao menos R$ 60 mil em compras até a mesma data receberão 50 mil pontos bônus, oferecendo uma oportunidade atrativa para maximizar o acúmulo de pontos.

Como funcionam os módulos de benefícios dos cartões BTG?

Os cartões BTG permitem a contratação de módulos de benefícios, o que possibilita personalizar o cartão de acordo com o perfil do cliente.

Esses módulos incluem vantagens que podem ser adicionadas ao cartão mediante o pagamento de uma tarifa mensal extra. Confira quais são e como funcionam a seguir.

Entretenimento

O módulo de entretenimento oferece 10% de desconto na Arena BTG, 50% em ingressos Kinoplex, descontos em produtos Empiricus e acesso a relatórios exclusivos da Exame — esse benefício é gratuito e ativado automaticamente no cartão.

Viagem

Esse módulo é voltado para quem viaja frequentemente, oferecendo cashback de 3,28% no IOF de compras internacionais e acessos gratuitos a salas VIP LoungeKey.

Importante ressaltar que esse benefício é exclusivo para cartões Black e Ultrablue.

Investimentos

Com o módulo de investimentos, você tem acesso a fundos exclusivos do BTG, com liquidez diária e isenção de taxa de administração, além da assinatura digital da revista Exame.

Também disponível apenas para os clientes dos cartões Black e Ultrablue.

Transacional

Oferece benefícios como 10% de cashback em tags de pedágio (limitado a R$ 30), 10 dias sem juros no limite da conta e saques ilimitados.

Segurança extra

Esse módulo garante monitoramento de CPF, seguro conta e cartão contra fraudes e clonagem, além de alertas de segurança via WhatsApp.

Como contratar os módulos de benefícios do cartão BTG Pactual?

A contratação dos módulos de benefícios dos cartões BTG pode ser feita de duas maneiras.

Para quem ainda não possui o cartão, os módulos podem ser selecionados no momento da solicitação do cartão de crédito.

Já para os clientes que já possuem o cartão, a gestão e a contratação dos módulos podem ser realizadas diretamente pelo aplicativo do BTG, acessando o caminho Menu > Cartão > Benefícios do cartão.

Onde posso trocar os pontos acumulados no cartão BTG?

Os pontos acumulados nos cartões BTG podem ser trocados exclusivamente nos programas de fidelidade Livelo e Esfera.Essas plataformas permitem que os clientes resgatem seus benefícios em uma variedade de produtos, serviços e milhas.

Comparativo entre os cartões BTG: qual o melhor?

Na hora de escolher entre os cartões BTG, é importante avaliar seu perfil de consumo e a necessidade de benefícios específicos. 

Se você viaja muito, o BTG Black ou o Ultrablue podem ser as melhores opções, graças aos acessos VIP e ao cashback no IOF.

Para quem busca flexibilidade e menores taxas, o BTG Platinum pode ser uma excelente escolha, com uma anuidade acessível e benefícios equilibrados.

Vale a pena ter um cartão BTG?

Sim, o cartão BTG é uma excelente opção para quem deseja personalizar os benefícios de acordo com suas necessidades, especialmente para clientes de alta renda que buscam vantagens em viagens, investimentos e cashback.

O modelo de módulos de benefícios oferece flexibilidade, permitindo que o cliente pague apenas pelos serviços que realmente utiliza.

Como ativo o cartão virtual do BTG?

No aplicativo BTG Banking, é possível gerar o seu cartão virtual. Acesse o app e siga os passos: Menu > Cartão > Gerar cartão virtual. Feito isso, ele estará pronto para uso em carteiras digitais e fazer pagamentos na função crédito. Mas, se quiser comprar on-line, é só copiar os dados que aparecem na tela.

Como solicitar um cartão BTG

A solicitação dos cartões BTG pode ser feita diretamente pelo aplicativo do banco ou através de consultores de investimento.

Para solicitar, o cliente precisa abrir uma conta no BTG Pactual, comprovar renda ou realizar investimentos conforme os requisitos do tipo de cartão escolhido. A análise de crédito é necessária e pode variar de acordo com o histórico financeiro do solicitante.

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