3 ativos que pagam dividendos acima da Selic de 10,75%
Não é porque a taxa de juros subiu que não existem mais boas oportunidades na renda variável. Conheça 3 ativos na Bolsa que remuneram acima de 10,75%
Na última quarta-feira, 18, o Comitê de Política Monetária (Copom) decidiu, de forma unânime, elevar a taxa básica de juros (Selic) em 0,25 p.p., atingindo 10,75%.
A medida foi tomada em função (i) de uma atividade econômica operando acima de seu potencial, (ii) do aumento nas expectativas de inflação para os próximos anos e (iii) da piora do fiscal.
Com esses fatores trabalhando em conjunto, a tendência é que o Banco Central siga com uma política mais rigorosa e com novos aumentos nas próximas reuniões.
Assim, com perspectivas de juros ainda mais altos daqui para frente, muitos investidores estão se questionando se ainda existem opções na Bolsa brasileira que remunerem acima da atual taxa Selic — em especial, através de dividendos.
Tendo isso em mente, vasculhei o mercado de renda variável e encontrei três ativos com rendimentos acima de 10,75%. Conheça já quais são!
Selic em forma de dividendos
Antes de te apresentar as três oportunidades para comprar ainda hoje, vale destacar que existem algumas (talvez umas 10 ou 15) ações na Bolsa brasileira que estão pagando dividendos acima da taxa Selic atualmente.
Contudo, apesar de bons rendimentos no presente, muitas delas não podem ser consideradas opções sustentáveis a longo prazo.
Enquanto algumas pagaram dividendos não recorrentes (podem não se repetir nos próximos anos), outras possuem riscos importantes a serem considerados, que envolvem desde a gestão da empresa até a liquidez de suas ações.
Sendo assim, nesse grupo, conseguimos separar apenas duas ações que se apresentam como “dividendeiras” confiáveis, que possuem operações e resultados sólidos, baixo endividamento, elevadas distribuições de proventos, entre outros fatores.
Mas, como eu prometi te entregar três ativos que pagam dividendos acima da Selic, também adicionei um ETF (fundo de índice negociado em Bolsa) à lista.
Veja os ativos que pagaram dividendos acima da Selic
| Nome | Código | Dividend Yield (DY) |
| Vale | VALE3 | 12,3% |
| Buena Vista US High Income ETF | SPYI11 | 12,1% |
| PetroReconcavo | RECV3 | 10,8% |
Fonte: RI das empresas
O que observar além do Dividend Yield (DY)?
O Dividend Yield (DY) pode ser traduzido como “Rendimento de Dividendo”. É um indicador muito importante que mensura o retorno da ação de acordo com o provento pago. O DY é calculado a partir do valor de dividendos pagos pela empresa, geralmente numa janela de 12 meses projetada no futuro, dividido pelo preço da ação.
DY = (Dividendos pagos por ação / Preço da ação) x 100
Se quiser saber mais sobre cada pagadora de dividendos que pode bater a Selic a 10,75%, basta continuar lendo abaixo.
Vale (VALE3)
Fundada em 1942, a Vale é a maior produtora mundial de minério de ferro, pelotas e níquel, além de produzir metais voltados à transição energética, como o cobre.
Com sólida bagagem operacional e uma produção de mais de 320 milhões de toneladas de minério de ferro, a companhia vem conseguindo apresentar resultados resilientes e forte geração de caixa operacional nos últimos anos.
Com isso, e considerando uma baixa necessidade de investimentos, além de uma alavancagem (controle de endividamento) confortável, a Vale se transformou em uma das melhores pagadoras de dividendos do Brasil (quiçá do mundo).
Desde 2020, já foram mais de US$ 29 bilhões distribuídos aos seus acionistas, e um dividend yield (rendimento em relação ao preço) acumulado de 46% desde então, bem acima de seus pares internacionais.
Atualmente, considerando os pagamentos nos últimos 12 meses, o rendimento da Vale se encontra em 12,3% — ou seja, mais do que o dobro da média histórica de boas pagadoras da bolsa brasileira, que é de apenas 6%.
Buena Vista US High Income ETF (SPYI11)
O SPYI11 é um ETF que permite aos investidores brasileiros acessar o principal índice da Bolsa americana, o S&P 500, proporcionando uma diversificação internacional e exposição às 500 maiores empresas do mundo.
E o melhor de tudo: além da possibilidade de valorização, o SPYI11 ainda remunera seus cotistas por meio de dividendos.
Tendo em vista que as ações americanas não são conhecidas como boas pagadoras de proventos, a remuneração do ETF é proveniente de uma estratégia de opções, que permite gerar renda adicional de forma regular.
Desta forma, o SPYI11 oferece uma combinação atraente de crescimento potencial e geração de renda, além de proteção cambial. O objetivo do fundo é entregar um dividend yield de 12% ao ano — ou seja, algo próximo a 1% ao mês.
Assim como acontece com os JCPs (juros sobre capital próprio) para as ações, os dividendos dos ETFs também são tributados em 15% (retidos na fonte).
PetroReconcavo (RECV3)
Com mais de duas décadas de histórico de execução, a PetroReconcavo é uma petroleira especializada na operação, desenvolvimento e revitalização de campos maduros em bacias terrestres de óleo e gás.
Inclusive, a PetroReconcavo foi precursora na aquisição de campos de petróleo onshore, oriundos do programa de desinvestimentos da Petrobras.
Em dois anos, a petroleira mais que dobrou sua produção, aumentando de 12 mil barris diários de óleo equivalente, em 2021, para 26 mil barris em 2023.
Esse aumento expressivo de produção refletiu positivamente nos resultados da companhia, saindo de uma geração de caixa livre negativa em 2021 para mais de R$ 600 milhões gerados somente nos primeiros seis meses do ano de 2024.
Somado à forte geração de caixa, a empresa apresenta uma baixa alavancagem e ainda vem reduzindo os investimentos nos últimos anos, o que possibilitou a distribuição de proventos que se traduziram em um dividend yield de 10,8%.
Na minha visão, essas são as três melhores opções para receber dividendos acima da Selic, de forma regular e sustentável a longo prazo.
Você pode encontrar, facilmente, outros ativos com rendimentos semelhantes ou até superiores. Porém, tenha cautela na escolha e lembre-se sempre: dividend yield passado não é garantia de dividend yield futuro.
Espero que este artigo te ajude a tomar boas decisões em seus investimentos!
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