Asset Management: importância para a gestão eficiente de ativos

Uma asset management é uma gestora de ativos financeiros, uma opção eficiente para investidores que não têm tempo para administrar suas carteiras de investimento e querem a ajuda de especialistas para escolher os melhores ativos em que investir.

Você talvez já tenha ouvido falar de asset management. Trata-se de uma alternativa interessante para quem deseja ingressar no mercado financeiro, mas não tem tempo para acompanhá-lo a fundo, demandando um especialista para gerir e investir seu patrimônio.

Neste artigo, vamos explicar o que é e para que serve uma asset management, como ela funciona, qual é a diferença entre asset management e corretoras convencionais, qual é a diferença entre uma asset management e uma wealth management e quais são as vantagens de contratar uma gestora para administrar seus ativos. Acompanhe!

Sumário

• O que é uma asset management?
• Qual é a função de uma asset management?
• Como funciona uma asset management?
• Qual é a diferença entre uma asset management e uma corretora de investimentos?
• Qual é a diferença entre uma asset management e uma wealth management?
• Por que investir através de uma asset?
• Gestão profissional da carteira de investimentos
• Custos de uma asset management
• Perguntas frequentes:
• O que é Asset Management?
• Como funciona uma Asset Management?
• Diferença entre Asset Management e Wealth Management
• Diferença entre Asset Management e Corretora de Investimentos?
• Benefícios de investir através de uma Asset Management
• Custos de uma Asset Management
• Conclusão

O que é uma asset management?

Uma asset management é uma empresa especializada na gestão e no investimento do patrimônio de pessoas ou companhias. Essas instituições realizam todas as atividades relacionadas à gestão de ativos, incluindo a administração da carteira de investimentos e a tomada de decisão em relação a quais aplicações alocar os recursos.

Ou seja, ao contratar o serviço de uma asset management, o investidor terceiriza a gestão de seu patrimônio para uma empresa especializada, que entrega diversas estratégias, para os mais diversos perfis, através de fundos de investimento. Esses fundos podem ser extremamente conservadores (investindo apenas em Títulos Públicos), até mais arrojados (investindo integralmente em ações).

Qual é a função de uma asset management?

Uma Asset Management, ou gestora de ativos, administra investimentos de indivíduos e instituições com o objetivo de maximizar rendimentos. Suas principais funções incluem a gestão e diversificação de portfólios, análise de mercado, monitoramento contínuo dos investimentos e implementação de estratégias de gerenciamento de riscos.

As asset managements trabalham com vários tipos de ativos, como títulos de renda fixa, aplicações de renda variável (ações, por exemplo), moedas estrangeiras, commodities, entre outros investimentos.  Os profissionais pegam o dinheiro dos clientes e o alocam nos ativos mais vantajosos e alinhados com suas expertises. 

Como funciona uma asset management?

Uma asset management, ou gestora de ativos, é responsável pela administração e gestão de fundos de investimento, incluindo fundos de ações, de renda fixa, imobiliários e multimercados. Elas criam e administram esses fundos, coletando recursos de diversos investidores para investir em uma carteira diversificada de ativos, com o objetivo de obter retornos ajustados ao risco para seus clientes.

O funcionamento envolve a análise e seleção de ativos para compor os fundos, utilizando técnicas avançadas de pesquisa e avaliação de mercado. Gestores de ativos tomam decisões de compra e venda de ativos, baseando-se em análises detalhadas e previsões econômicas para maximizar os retornos dos fundos. Eles monitoram constantemente os mercados e ajustam as estratégias de investimento conforme necessário, sempre em busca de oportunidades que possam beneficiar os investidores do fundo.

Além da gestão ativa dos fundos, as asset managements fornecem relatórios periódicos aos investidores, detalhando o desempenho dos fundos e as estratégias utilizadas. Essa transparência permite que os investidores acompanhem de perto seus investimentos e compreendam as decisões tomadas pelos gestores.

As gestoras de ativos também garantem a conformidade regulatória e a gestão de riscos, protegendo os interesses dos investidores e assegurando a integridade dos fundos administrados.

Qual é a diferença entre uma asset management e uma corretora de investimentos?

A diferença entre uma asset management e uma corretora de investimentos reside principalmente nas funções e serviços que cada uma oferece.

Asset Management:

• Gestão de ativos: Uma asset management é responsável por gerenciar fundos de investimento. Isso inclui a criação, administração e manutenção de portfólios diversificados de ativos, com o objetivo de maximizar os retornos ajustados ao risco para seus clientes.
• Tomada de decisões: Os gestores de ativos tomam decisões de investimento baseadas em análises detalhadas de mercado, avaliação de empresas e previsões econômicas. Eles compram e vendem ativos dentro dos fundos para otimizar o desempenho.
• Serviços personalizados: Além da gestão de fundos, algumas asset managements oferecem serviços de consultoria financeira, planejamento sucessório e tributário, adaptados às necessidades específicas de seus clientes.

Corretora de investimentos:

• Execução de ordens: A principal função de uma corretora de investimentos é facilitar a compra e venda de ativos financeiros, como ações, títulos, fundos imobiliários e outros produtos de investimento, em nome dos clientes. Elas atuam como intermediárias entre os investidores e os mercados financeiros.
• Oferecimento de produtos: Corretoras oferecem uma plataforma onde os investidores podem acessar uma variedade de produtos financeiros e executar suas próprias estratégias de investimento. Isso pode incluir contas de corretagem online, onde os clientes têm controle direto sobre suas negociações.
• Consultoria e educação: Muitas corretoras também oferecem serviços de assessoria de investimentos, fornecendo recomendações e informações para ajudar os clientes a tomar decisões informadas. Elas podem disponibilizar relatórios de pesquisa, análises de mercado e materiais educativos.

Em resumo, enquanto uma asset management se concentra na gestão ativa de fundos de investimento e na maximização dos retornos para seus clientes, uma corretora de investimentos oferece serviços de execução de ordens e acesso a uma ampla gama de produtos financeiros, muitas vezes com suporte adicional de consultoria e educação.

Qual é a diferença entre uma asset management e uma wealth management?

A diferença entre uma asset management e uma wealth management reside principalmente no escopo e na abordagem dos serviços financeiros que cada uma oferece.

Asset Management:

• Foco na gestão de fundos: A principal função de uma asset management é administrar e gerenciar fundos de investimento. Isso inclui criar e manter portfólios diversificados de ativos com o objetivo de maximizar os retornos ajustados ao risco para os investidores.
• Gestão ativa de ativos: Os gestores de ativos tomam decisões de investimento, comprando e vendendo ativos dentro dos fundos baseados em análises detalhadas de mercado e previsões econômicas.
• Especialização: Asset managements são especializadas em investimentos e podem oferecer uma gama limitada de serviços financeiros além da gestão de ativos, como algumas consultorias específicas de investimento.

Wealth Management (como a Nord Wealth):

• Abordagem holística: Wealth management adota uma abordagem mais ampla e personalizada, focando na gestão completa do patrimônio de indivíduos e famílias. Isso inclui não apenas a gestão de investimentos, mas também planejamento financeiro, sucessório, tributário e até mesmo serviços de consultoria para negócios.
• Serviços integrados: Além da gestão de ativos, as wealth managements fornecem serviços como planejamento de aposentadoria, consultoria sobre seguros, estratégias de proteção patrimonial e planejamento educacional para filhos. Eles trabalham para criar um plano financeiro abrangente que aborde todas as necessidades financeiras do cliente.
• Relacionamento personalizado: Wealth managers trabalham de perto com os clientes para entender seus objetivos de vida e financeiros. Eles oferecem soluções personalizadas e continuamente ajustam as estratégias para garantir que os objetivos sejam alcançados de maneira eficiente e segura.

Em resumo, enquanto uma asset management se concentra principalmente na administração de fundos e na gestão de investimentos, uma wealth management, como a Nord Wealth, oferece uma abordagem mais completa e personalizada, gerenciando todos os aspectos do patrimônio financeiro dos clientes, desde investimentos até planejamento sucessório e tributário.

Por que investir através de uma asset?

Investir através de uma asset management permite acessar uma ampla gama de estratégias de investimento, tipos de fundos e especialistas.

Cada asset management pode oferecer fundos com diferentes abordagens, como fundos de ações, de renda fixa, multimercados, imobiliários, entre outros. Isso permite que os investidores escolham estratégias que melhor se alinhem com seus objetivos financeiros e perfil de risco.

Além disso, a expertise dos gestores de fundos e analistas proporciona uma gestão profissional e bem-informada, maximizando as chances de obter bons retornos e minimizar os riscos.

Outro benefício significativo é a diversificação resultante do acesso a várias assets. Investir em diferentes asset managements permite ao investidor distribuir seu capital entre várias estratégias e estilos de gestão. Isso reduz a dependência de uma única gestora e mitiga o risco associado a um desempenho abaixo do esperado de um único fundo ou estratégia.

A diversificação entre várias assets contribui para um portfólio mais equilibrado e resiliente, potencializando os ganhos ao aproveitar o conhecimento e as oportunidades únicas que cada gestora pode oferecer.

Gestão profissional da carteira de investimentos

A maior vantagem de contratar o serviço de uma asset management é o privilégio de poder contar com uma gestão especializada.

Sabemos que o mercado financeiro é muito dinâmico e suas movimentações são influenciadas por uma série de fatores micro ou macroeconômicos. Nem todo mundo tem disponibilidade, tempo ou interesse para estudar essa dinâmica.

Assim, terceirizar a gestão dos ativos para profissionais especializados pode ser uma decisão muito inteligente. Afinal, os gestores têm um sólido conhecimento do mercado, acompanham e analisam as tendências e estão aptos a traçar estratégias mais efetivas.

Essas decisões podem trazer excelentes resultados para os clientes. Nesse sentido, contratar o serviço de uma asset management é pagar pela expertise de um gestor profissional gabaritado.

Custos de uma asset management

Os custos de investir através de uma asset management podem variar dependendo do tipo de fundos e serviços oferecidos, mas geralmente incluem algumas taxas principais:

• Taxa de administração: Essa é a taxa mais comum e cobre os custos de gestão do fundo. Ela é cobrada anualmente como um percentual do valor total do investimento e pode variar bastante dependendo do tipo de fundo e da complexidade da gestão. Fundos mais especializados ou que requerem uma gestão ativa tendem a ter taxas de administração mais altas.
• Taxa de performance: Algumas asset managements cobram uma taxa de performance, que é uma porcentagem dos lucros que excedem um determinado benchmark ou meta de desempenho. Essa taxa incentiva os gestores a buscarem altos retornos, pois eles só recebem essa remuneração adicional se conseguirem superar o desempenho esperado.
• Outros custos: Além das taxas principais, podem existir outros custos associados, como taxas de entrada ou saída, que são cobradas quando o investidor compra ou vende cotas do fundo. Também podem existir custos operacionais, que incluem despesas com auditoria, custódia e outras taxas administrativas que são necessárias para o funcionamento do fundo.

Esses custos devem ser considerados pelos investidores ao escolher uma asset management, pois podem impactar significativamente os retornos líquidos do investimento.

É importante analisar e comparar as taxas cobradas por diferentes gestoras para encontrar uma opção que ofereça um bom equilíbrio entre custo e desempenho potencial.

Perguntas frequentes:

O que é Asset Management?

Uma asset management é uma gestora de ativos que administra investimentos, criando e mantendo portfólios diversificados de ativos para maximizar os retornos ajustados ao risco.

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Como funciona uma Asset Management?

As asset managements analisam o perfil de risco e objetivos dos clientes, montam e administram portfólios de investimentos, monitoram os mercados e ajustam estratégias conforme necessário. Elas também fornecem relatórios detalhados e asseguram a conformidade regulatória.

Diferença entre Asset Management e Wealth Management

• Asset Management: Foco na gestão de fundos de investimento, com especialização em análise e tomada de decisões de compra e venda de ativos.
• Wealth Management: Abordagem holística que inclui gestão de investimentos, planejamento financeiro, sucessório, tributário e consultoria personalizada para indivíduos e famílias.

Diferença entre Asset Management e Corretora de Investimentos?

• Asset Management: Gestão ativa de fundos e carteiras de investimentos, com serviços adicionais de consultoria financeira.
• Corretora de investimentos: Facilita a compra e venda de ativos financeiros e oferece plataformas para negociação direta, além de relatórios de pesquisa e análises de mercado.

Benefícios de investir através de uma Asset Management

Investir através de uma asset management oferece:

• Expertise profissional: Gestores experientes fazem análises detalhadas e tomam decisões informadas.
• Diversificação: Portfólios diversificados que ajudam a minimizar riscos.
• Acesso a diferentes estratégias: Possibilidade de escolher entre várias estratégias e tipos de fundos, aproveitando a expertise de diferentes especialistas.
• Diversificação entre assets: Investir em várias assets reduz a dependência de uma única gestora e aumenta a resiliência do portfólio.

Custos de uma Asset Management

• Taxa de administração: Percentual anual sobre o valor do investimento para cobrir os custos de gestão.
• Taxa de performance: Percentual dos lucros que excedem um benchmark ou meta de desempenho.
• Outros custos: Podem incluir taxas de entrada ou saída e custos operacionais, como auditoria e custódia.

Conclusão

Investir por meio de uma asset management proporciona uma gestão profissional e diversificada dos investimentos, com acesso a várias estratégias e especialistas. Apesar dos custos associados, os benefícios de expertise, diversificação e personalização podem resultar em retornos mais eficientes e alinhados aos objetivos financeiros dos investidores.