O Tesouro Direito teve pelo menos três “Circuit Breakers” nesta terça-feira, 17.  A suspensão temporária das negociações é feita quando há uma grande volatilidade nas taxas, seja para cima ou para baixo.

O Tesouro Prefixado 2029, por exemplo, bateu 15% de retorno ao ano, enquanto o Tesouro IPCA+ de vencimento mais curto, por sua vez, encostou em 8% de “juro real” ao ano.   

Por que a renda fixa ficou fora do ar hoje?

O Tesouro Direto possui um mecanismo de suspensão temporária das negociações em caso de oscilações significativas, evitando negociações neste período.  

A recente volatilidade nas taxas de juros reflete preocupações com a situação fiscal do país, aumento das expectativas de inflação observadas no Relatório Focus e oscilações no câmbio. Esses fatores têm pressionado a curva de juros futuros, resultando em taxas mais elevadas para os títulos públicos. 

Tesouro prefixados a 15% e IPCA+ perto de 8%

Os juros oferecidos pelo Tesouro Direto alcançaram novas máximas nesta terça-feira, 17, e passaram por intensas oscilações, sendo necessária uma suspensão temporária (“Circuit Breaker”) das negociações.

O Tesouro Prefixado 2029, por exemplo, bateu 15% de retorno ao ano. No mesmo pregão, o Tesouro IPCA+ 2029 encostou em 8% ao ano  — o maior patamar desde que o ativo começou a ser negociado em 2023. 

Como funciona o circuit breaker?

Circuit breaker é a suspensão temporária das negociações da bolsa de valores quando há um momento crítico no mercado. Ele tem como principal objetivo proteger e acalmar a volatilidade excessiva do mercado financeiro.

Quais são as formas de remuneração  no Tesouro Direto?

O Tesouro Direto é uma plataforma que permite aos investidores comprarem títulos públicos diretamente do governo e fornece opções com diferentes formas de rentabilidade. Veja os principais tipos de títulos:

  • Tesouro Selic: a remuneração acompanha a taxa Selic, que atualmente encontra-se em dois dígitos;  
  • Prefixados: garantem uma taxa fixa ao ano, ideal para quem busca previsibilidade.
  • Tesouro IPCA+: protege contra a inflação, somando uma taxa fixa ao índice IPCA. Atualmente, a rentabilidade está em torno de IPCA + 7%.

Como aproveitar as taxas do Tesouro Direto?

  • Diversificação: Com base no cenário atual, combine títulos pós-fixados (Tesouro Selic) com títulos atrelados ao IPCA (Tesouro IPCA+) para equilibrar ganhos e segurança. Enquanto os pós-fixados protegem contra oscilações e acompanham a Selic, os atrelados ao IPCA garantem poder de compra ao longo do tempo.
  • Planejamento de longo prazo: títulos com vencimentos mais longos, como Tesouro IPCA+ 2035 ou 2045, geralmente oferecem taxas mais atrativas. No entanto, lembre-se de alinhar o vencimento do título ao seu horizonte de investimento para evitar resgates antecipados que podem resultar em prejuízos devido à marcação a mercado.
  • Marcação a mercado: esteja ciente de que o valor dos seus títulos (Tesouro Prefixado e IPCA+) pode oscilar antes do vencimento, dependendo das variações na taxa de juros. Se precisar resgatar o título antes da data final, o preço de venda pode estar abaixo do valor esperado. Por isso, mantenha títulos longos apenas se tiver segurança no prazo do investimento.
  • Fique atento às taxas: verifique se sua corretora cobra taxas de administração adicionais, além da taxa padrão da B3. A maioria das corretoras atualmente não cobra taxas, o que maximiza sua rentabilidade.
  • Acompanhe as condições do mercado: as taxas do Tesouro Direto variam diariamente com base no mercado. Aproveite momentos de alta nas taxas para travar retornos maiores, sempre considerando seus objetivos financeiros.

Vantagens de investir no Tesouro Direto

  • Segurança financeira, sendo garantido pelo governo.
  • Alta rentabilidade, especialmente com as taxas de 2024.
  • Possibilidade de investir valores baixos, começando com menos de R$ 50.
  • Elevada liquidez com a garantia de recompra dos títulos. 

O Tesouro Direto é uma excelente opção para quem busca segurança e rentabilidade no cenário econômico atual. Fique atento às taxas e escolha os títulos que mais se adequam ao seu perfil de investidor.