Entenda o que é um bom portfólio de investimentos e saiba como montá-lo e geri-lo de acordo com o seu perfil de investidor!

Você pretende montar um portfólio de investimentos? Já tem um e quer fazer mudanças? Se ainda tem dúvidas sobre como compor e gerir sua carteira, saiba que chegou ao lugar certo.

Neste artigo, entenda mais sobre como executar um bom processo de montagem e administração de um portfólio de investimentos, pautado em ideais importantes do mercado financeiro, como a diversificação. Acompanhe mais sobre o tema a seguir!

O que é e como funciona um portfólio de investimentos?

Um portfólio de investimentos é um agrupamento de aplicações financeiras que oferecem diferentes tipos de rentabilidade, liquidez e riscos. Ele também é conhecido como cesta ou carteira de investimentos.

Quais são os tipos de aplicações financeiras?

Há dois tipos de aplicações financeiras: renda fixa e renda variável.

Na renda fixa, o investidor já conhece as regras de remuneração da sua aplicação. Na renda variável, porém, isso não ocorre — o retorno econômico pode ser positivo ou negativo, dependendo das movimentações do mercado.

Normalmente, quanto maior for a rentabilidade de uma aplicação financeira, mais arriscada ela será.

O que são produtos financeiros de classes diferentes?

Ativos de uma mesma classe são aqueles que têm características semelhantes e, portanto, apresentam comportamentos parecidos no mercado. Pela lógica, ativos de classes distintas são aqueles com características diferentes e comportamentos divergentes no mercado.

Por que a diversificação é importante em um portfólio de investimentos?

Com a diversificação de portfólio em ativos de diferentes classes e em produtos distintos, é possível reduzir os riscos de perdas e, ao mesmo tempo, aumentar a possibilidade de retorno a longo prazo.

Como montar e administrar um portfólio de investimentos?

Tenha em mente o seu perfil de investidor

O primeiro passo para montar um portfólio de investimentos é conhecer o seu perfil de investidor, também chamado suitability.

Fornecido pelas corretoras de valores, esse questionário é uma exigência da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para todos que queiram abrir uma conta de investimentos.

Por meio dele, é possível avaliar seu entendimento sobre o mercado e conhecer sua situação financeira, metas e tolerância a riscos.

Critérios para definição do perfil de investidor

Basicamente, a definição do perfil de investidor passa por três critérios:

  • segurança: há investimentos que são mais ou menos seguros;
  • liquidez: refere-se à capacidade de um ativo ser transformado em dinheiro;
  • rentabilidade: é o retorno obtido com uma aplicação financeira.

Defina metas e siga uma estratégia clara

Defina quais metas deseja alcançar no curto, médio e longo prazo. Depois disso, siga uma estratégia clara que combine segurança, liquidez e rentabilidade. Tudo, é claro, considerando o seu perfil de investidor.

Conheça o mercado e os indicadores financeiros

Pode parecer óbvio, mas é fundamental conhecer o mercado e seus indicadores financeiros, como Preço Sobre Lucro (P/L), Retorno Sobre o Patrimônio Líquido (ROE) e Dividend Yeld (DY).

Monitore o desempenho do portfólio

Com a carteira de investimentos definida, é chegado o momento de monitorar o desempenho dos seus ativos. Isso deve ser realizado de maneira periódica, já que alguns deles podem não estar rendendo da forma esperada. Nesse caso, será preciso fazer o seu rebalanceamento.

Faça o rebalanceamento dos ativos

Com o rebalanceamento dos ativos, é possível manter sua estratégia alinhada às suas metas. Isso deixa claro que a gestão de um portfólio de investimentos não é uma atividade estática, mas sim uma prática contínua que deve ser adequada à rotina do investidor.

Quer saber mais? Então, aproveite para conferir a live com Renato Breia, Marx Gonçalves e Guilherme Tiglia sobre como montar um portfólio super defensivo para o cenário atual do Brasil.

O mercado financeiro é uma área na qual o estudo é essencial para tomar as melhores decisões e conseguir compor e gerir uma boa carteira de investimentos.

Com o intuito de auxiliar os investidores nesse processo de identificação de perfil, familiarização com a área e escolha de ativos, a Nord Research conta com um time repleto de especialistas esperando pelo seu contato.

Somos uma casa de análise de investimentos totalmente focada no pequeno investidor. Com informação correta e isenta de conflito de interesses. Você pode investir com a mesma sofisticação e rentabilidade alcançadas pelos melhores gestores profissionais.

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Resumindo

O que é um portfólio de investimentos?

Um portfólio de investimentos é um conjunto de aplicações financeiras composto por produtos financeiros diferentes e de classes distintas. Também pode ser chamado cesta ou carteira de investimentos.

Como montar um portfólio de investimentos?

Veja como montar um portfólio de investimentos:

  1. tenha em mente o seu perfil de investidor;
  2. defina metas e siga uma estratégia clara;
  3. conheça o mercado e os indicadores financeiros;
  4. monitore o desempenho do portfólio;
  5. faça o rebalanceamento dos ativos.