Melhor investimento hoje é Bolsa, mas tem que ter estômago
Talvez você não aguente os ciclos cruéis da bolsa brasileira. Então fica aqui o primeiro recado: invista em ações no longo prazo
As pessoas me veem destinando quase todo o meu dinheiro para as ações e tentam copiar minha alocação.
Olham para a minha performance de longo prazo e se "esquecem" do vaivém do mercado no caminho. Das altas fortes e das quedas desesperadoras.
Pois é, a Marilia e a sua "Carteira Perfeita" estão certas.
Axxxxpira, pede pra sair!
De vez em quando, me sinto como o Capitão Nascimento "motivando" os investidores a se conhecerem melhor.
É raro, mas acontece muito. Os investidores entram na bolsa achando que suportam a volatilidade.
"Claro que consigo. Eu estou aqui para o longo prazo. Olho só os resultados das empresas e meu foco é investir para 10 anos ou mais."
2 anos depois, com bolsa de lado (IBOV -12%) e Small Caps amassadas (caindo -37%), ele não aguenta mais e quer vender tudo de qualquer jeito.
"Chega! Bolsa é um cassino".
Acontece nas melhores famílias
Em fevereiro de 2021, eu coloquei a minha prima e o meu tio na bolsa.
Eles olhavam os retornos maravilhosos da carteira ANTI-Trader e queriam participar da "festa".
Acontece nas melhores famílias
Perguntei a eles: "Olha só, bolsa é para o longo prazo. Quando a bolsa cai, ela cai com força, cai -50% ou mais. É desesperador, parece que o mundo vai acabar."
Mostrei as quedas de -60% do ANTI-Trader na pandemia. "Olha só, caiu um monte na pandemia. As pessoas diziam que demoraria anos para voltar, se voltasse! Nós compramos mais do que mais caiu, claro."
"Firmeza. Entendi. Confio em você de olhos fechados, Bruce. Bolsa é para mim, sou investidor de longo prazo."
"Olha só, não pode vender quando cair, beleza?".
"Beleza. Estamos juntos!"
O desespero
Foi só a bolsa começar a cair para começar o desespero.
"Não, Bruce, dessa vez é sério! Vamos sair agora antes que caia mais."
"Cara, os riscos são enormes. Você não está enxergando o problema."
"Todo o mercado sabe que o Brasil vai para o buraco com alçapão. Melhor sair o mais rápido possível."
Meu tio saiu da bolsa perto das mínimas, em março, dizendo que "precisava do dinheiro".
Minha prima olhava o Home Broker (plataforma digital que permite a negociação de ações e ativos financeiros) todos os dias e me ligava desesperada. Vendeu em julho, assim que a sua carteira voltou para o zero a zero, quando zerou o prejuízo.
O mercado te testa, te testa e te testa!
Posso ser bem sincero? Eu estava preocupadíssimo com a bolsa (e com o país) em março de 2023.
O grande problema da história do país, a kryptonita do Brasil, o que nos mantém subdesenvolvidos, é o gasto público.
O governo gasta muito, gasta mal (joga dinheiro fora), os juros ficam altíssimos, a economia não anda e nós ficamos para trás.
Na maior crise da história do Brasil (a crise da Dilma), a bolsa caiu por 8 anos (sim, quase 8 anos) seguidos, um total de -48%.
Absolutamente desesperador! Ainda mais com IVVB11 (índice SPX americano) +237% (em reais) e CDI +114% no período.
É também o maior problema da Argentina. O governo se endivida, não consegue empréstimos, começa a imprimir dinheiro, causa hiperinflação, faltam dólares e crise enorme.
Eu estaria mentindo se dissesse que o mercado chacoalhando não me afeta. Principalmente se o problema é a dívida pública. O gasto.
Eu olhava o noticiário e imaginava que teríamos a crise da Dilma de novo. Ou pior!
Investir é 99% psicológico
Tenho calafrios pensando que a bolsa pode cair por 8 anos, mas é possível.
Para controlar o meu psicológico, eu simplesmente não olho meu portfólio quando ele cai. Eu olho as ações, mas não olho o saldo.
Não olho quanto eu tenho na corretora. Deixo lá.
Quando sobe, sim. Faço conta de quantos milhões terei em 10 anos e quando poderei comprar um barco e chamá-lo de PRIO3.
Olhar as quedas afeta todo mundo.
Quando cai, o noticiário é negativo. Parece que vai cair pra sempre. Você parece ser a única pessoa que possui ações e ainda não vendeu.
O melhor investimento hoje? A bolsa, parceiro!
Dá para ganhar muito dinheiro na bolsa a longo prazo.
Mas você precisa manter seu psicológico controlado para chegar lá no longo prazo.
Já vi familiares vendendo bolsa nas mínimas, já vi assinantes extremamente comprados no ANTI-Trader simplesmente desistindo da bolsa.
E, é claro, ninguém nunca desiste com a bolsa na máxima. É sempre quando ela despenca.
Já discuti muito isso com a Marilia… como conseguir que as pessoas tenham confiança suficiente para se manterem firmes na bolsa, mesmo nas quedas?
Mesmo nas crises?
Mesmo no pânico?
A Carteira Perfeita (da Marilia)
É simples: Você precisa de um portfólio balanceado.
É raro, mas eu concordo com a Marilia nesse ponto (sim, ela está errada em todos os outros pontos 🤣).
A bolsa dá mais dinheiro a longo prazo, mas você precisa de dinheiro no curto prazo: para viajar, trocar de carro e manter seu psicológico controlado.
Balancear o portfólio é a forma de conseguir fazer tudo isso e, principalmente, segurar o emocional quando os juros sobem.
Esse balanço muda com o tempo. Esse balanço muda com seu apetite a risco.
Muda quando a bolsa cai.
Muda quando o mundo parece que vai acabar.
Master Class no dia 24 de outubro
Até minha mulher fica elogiando o tempo todo: "A didática da Marilia é sensacional!".
Ela tem essa pegada mais "professoral", adora pegar uma lousa e explicar por que a tal da Renda Fixa não é Fixa (eu finjo que não quero saber, mas também assisto).
Hoje, mais do que nunca, com juros americanos subindo, juros no Brasil caindo e bolsa oscilando para baixo, você deve estar se perguntando:
- O que será do meu 1% ao mês na renda fixa?
- Vale a pena comprar mais bolsa ou é hora de vender?
- Afinal, para onde vai meu dinheiro?
Chega de ansiedade. As respostas que você procura serão reveladas, uma por uma, hoje, às 19h (Quero assistir ao vivo).
A Marilia vai te ajudar na montagem da Carteira Perfeita para lucrar com o atual cenário macroeconômico.
Eu não vou assistir (vou sim, mas não contem para ela).
Quero fazer várias perguntas!
Encontro você lá.