Fazer a gestão patrimonial é essencial para garantir a estabilidade financeira de uma pessoa, família ou empresa. Para isso, o processo de contagem de estoque de patrimônio é um passo fundamental para que se tenha uma visão clara dos ativos e passivos, permitindo a tomada de decisões controladas.

Entenda abaixo o que é gestão patrimonial e como fazer a contagem de estoque de patrimônio corretamente. Vamos lá?

Sumário

O que é gestão patrimonial?

A gestão patrimonial consiste em delegar o investimento dos seus ativos financeiros, imóveis e outros bens de valor, a especialistas na construção e gestão de uma carteira de investimentos. A delegação visa otimizar a rentabilidade do capital confiado, conforme o perfil de risco e liquidez escolhido.

Dessa forma, o intermediário decide, com base no que está estabelecido, como investir o capital do cliente investidor.

Por que é importante fazer a contagem de estoque de patrimônio?

A contagem de estoque é uma parte importante da gestão de patrimônio, pois ajuda a avaliar o patrimônio com precisão.

Com ela, é possível fazer uma avaliação precisa do tamanho e valor do patrimônio do investidor. Isso o ajuda a ter uma visão clara de seus ativos e passivos, permitindo identificar as melhores oportunidades no mercado.

Outro motivo é a redução dos riscos. Isso porque, a contagem de estoque ajuda a reduzir os riscos para os investidores. Dessa forma, ao monitorar regularmente o estoque de seus clientes, os gestores de patrimônio podem detectar discrepâncias desconhecidas e tomar as medidas cabíveis antes que aconteçam danos financeiros.

A contagem de patrimônio auxilia na tomada de decisão dos investimentos.

Por fim, a contagem de estoque de patrimônio pode ajudar a melhorar o desempenho dos investimentos porque é possível identificar oportunidades para comprar e vender ativos de forma mais eficiente, assim como entender o desempenho geral do portfólio.

Como fazer contagem de patrimônio: passo a passo

Entenda o passo a passo para fazer a contagem de estoque de patrimônio:

  1. Identifique os ativos: Esse é o momento de colocar todos os ativos disponíveis como dinheiro em contas bancárias, investimentos em ações, títulos, imóveis, veículos, bens pessoais e outros ativos de valor;
  2. Em seguida, verifique todas as documentações para analisar se cada ativo pertence a pessoa e se toda documentação está em dia;
  3. Então, determine o valor justo de mercado de cada ativo, ou seja, o preço que cada um poderia ser vendido. Nesse caso, é importante ter uma avaliação profissional;
  4. Registre as informações obtidas, pode ser em uma planilha online;
  5. Veja também as dívidas e obrigações fiscais. Avalie os valores e coloque na planilha;
  6. Faça o cálculo do patrimônio líquido, somando todos os ativos e subtraindo todos os passivos.

Com essa contagem, é possível saber exatamente qual o valor patrimonial do investidor.

Como fazer planilha de patrimônio?

Na hora de fazer a planilha de patrimônio, é importante colocar todas as informações relevantes corretamente para se ter uma avaliação completa.

Uma planilha de patrimônio deve ter, pelo menos, informações como:

  • Nome de cada ativo;
  • Propriedade;
  • Valor justo de mercado;
  • Data;
  • Aba para observações e informações relevantes;
  • Dívidas (valores e datas de vencimento);
  • Credores;
  • Valores em caixa.

Crie colunas para cada tipo de ativo e passivo para facilitar o trabalho. É importante fazer uma revisão constante dessa planilha, além de atualizar sempre que há um novo ativo ou passivo no patrimônio.

Erros mais comuns na contagem de estoque de patrimônio

Alguns erros comuns na contagem de estoque de patrimônio:

  • Não colocar todos os ativos e passivos: é preciso informar tudo, mesmo aqueles bens ou dívidas de pouco valor que pareçam irrelevantes;
  • Não registrar valores justos de mercado corretamente: esses valores podem mudar com frequência, mas devem ser sempre atualizados. Além disso, é importante colocar valores reais e não que você acha ou gostaria que fosse;
  • Desconsiderar despesas inesperadas: é fundamental ter um valor separado para imprevistos e despesas inesperadas;
  • Não atualizar com frequência: a planilha deve ser atualizada com frequência para refletir de fato o valor do patrimônio;
  • Falta de padrão: é importante ter um padrão na hora de informar os dados para ser mais fácil de entender e fazer os cálculos;
  • Não ter organização: todo esse processo só é bem feito se ocorrer de forma organizada e com planejamento.

Ferramentas para auxiliar na gestão patrimonial

Aliás, existem muitas ferramentas para ajudar no processo de organização e planejamento na gestão patrimonial. A primeira delas são as planilhas eletrônicas, como Excel ou Google Planilhas, elas facilitam a criação de listas e, com os comandos certos, fazem os cálculos automaticamente.

Além disso, há aplicativos que permitem você conferir todos os seus investimentos em um único lugar, facilitando o processo.

Ferramentas como Excel, aplicativos e Home Broker auxiliam na gestão patrimonial.

Também existem softwares para gestão de bens que ajudam a controlar todos os bens da pessoa, como investimentos, receitas, despesas e patrimônio líquido. Outra ferramenta é o próprio Home Broker de sua corretora de investimentos e os relatórios cedidos por ela.

Por fim, existem especialistas em gestão patrimonial ou mesmo plataformas que fazem todo o trabalho de forma eficiente e precisa, como a XP Investimentos, a Magnetis e a Warren.

Desafios na contagem de estoque de patrimônio na gestão patrimonial

Para fazer uma boa gestão patrimonial, é fundamental que a contagem de estoque de patrimônio seja bem feita.

Um dos grandes desafios para essa contagem é a falta de organização. Quando não há um sistema de registro bem feito e atualizado, fica muito mais difícil identificar e avaliar todos os ativos e passivos para fazer o cálculo correto.

Nesse sentido, outro desafio é avaliar o valor justo de mercado. Para isso, é preciso ter uma compreensão precisa dos ativos e do cenário atual do mercado financeiro, político e econômico. Por isso, pode ser necessário contar com ajuda de profissionais nesta etapa.

Além disso, a atualização constante é algo que deve ser considerado porque, apesar de importante, é um processo trabalhoso, especialmente quando se há gerenciando uma carteira com ativos e passivos que mudam com frequência.

Contudo, um dos principais desafios é a falta de conhecimento financeiro. Quem não tem experiência com finanças, não acompanha o mercado e as novidades, não conhece as terminologias relacionadas à gestão patrimonial e à contagem de estoque de patrimônio terá mais dificuldade em conseguir fazer a contagem corretamente.

Dicas para simplificar o processo de contagem de estoque de patrimônio

Por isso, é importante saber simplificar esse processo. Então, confira algumas dicas para facilitar o processo de contagem de estoque de patrimônio:

  • Use planilhas eletrônicas e todas as ferramentas disponíveis online;
  • Defina a ordem dos processos e siga as etapas corretamente;
  • Automatize o processo com softwares sempre que possível;
  • Crie o hábito de atualizar essas planilhas com frequência (o tempo irá depender de seus ativos);
  • Crie categorias para classificar seus ativos e passivos, dessa forma, fica mais fácil encontrar quando necessário;
  • Ao fazer a planilha, separe as categorias por cores e crie uma legenda;
  • Sempre que terminar, faça uma revisão para evitar erros.

Por fim, é importante se manter atualizado sobre tudo que acontece no mercado financeiro. Para isso, acompanhe o blog da Nord Research e nosso canal no YouTube, onde nossos especialistas fazem avaliações constantes do mercado.

Conclusão

Neste artigo entendemos o que é uma gestão patrimonial, um serviço que consiste no controle e administração de bens de uma pessoa ou família.

Para fazer uma boa gestão patrimonial, é preciso fazer a contagem de estoque de patrimônio corretamente. Nesse caso, você deve avaliar todos os bens e dívidas do investidor e registrar em uma planilha para ter uma visão ampla do real patrimônio.

Conhecer o mercado é fundamental para uma boa gestão patrimonial. Acompanhe o blog da Nord Research para saber de todas as atualizações sobre o cenário econômico do Brasil e no mundo.