Corretora Avenue: Taxas e custos para operar nos EUA

A Avenue é uma corretora de valores que possibilita aos investidores brasileiros operarem no mercado financeiro dos Estados Unidos, investindo em ações, ETFs, títulos e fundos imobiliários negociados em bolsas. Com suporte em português, a Corretora Avenue facilita o investimento em empresas renomadas dos Estados Unidos, como Apple, Amazon, Google, Microsoft, entre outras.

Desde a sua fundação em 2018, a Avenue apresenta um crescimento expressivo, contando atualmente com mais de 700 mil investidores brasileiros interessados em atuar no mercado financeiro dos Estados Unidos.

A corretora se destaca por oferecer uma experiência completamente digital, com processo simplificado para abertura de conta e taxas competitivas. No entanto, é essencial conhecer as suas taxas praticadas antes de criar uma conta, uma vez que elas terão impacto nos custos dos seus investimentos.

Continue a leitura para entender as taxas e custos aplicados pela Corretora Avenue para operações nos Estados Unidos.

Sumário

• Taxas e Custos da Avenue
• Taxa de corretagem
• Taxas de conversão de moeda
• Spread na Avenue
• Taxas de transferência e saque
• Taxa de saque com o cartão de débito
• Outros custos e considerações
• Taxas de custódia e manutenção de conta
• Impostos e obrigações fiscais
• Avaliação de custo-benefício
• Conclusão

Taxas e Custos da Avenue

Entenda as principais taxas e custos da Corretora Avenue e como elas podem impactar seus investimentos.

Taxa de corretagem

A Avenue adota uma política de até 3 corretagens mensais gratuitas para operações com ações, ETFs, REITs e ADRs. Após utilizar essas três operações gratuitas, a corretagem seguirá a tabela abaixo:

Vale ressaltar que a execução de ordens realizada pela mesa de operações possui um custo de 0,5% sobre o volume operado ou um valor mínimo de US$ 20,00 por operação.

Antes de realizar seu investimento, é importante verificar a política de preços da corretora escolhida, uma vez que esses valores terão um impacto direto em seus rendimentos. Eles representam um custo deduzido do valor investido ou do retorno obtido, devendo ser considerados em suas estratégias de investimento.

Além disso, a empresa também cobra uma taxa de corretagem caso seja necessário enviar uma correspondência física para o investidor, o que ocorre quando o e-mail do cliente se torna inválido. Os valores cobrados são:

• US$ 2,00 por confirmação
• US$ 5,00 por extrato mensal (Clearing account statement)

Taxas de conversão de moeda

Na Avenue, não há tarifa de câmbio, ou seja, o cliente não paga nenhum valor adicional para a conversão da moeda.

As operações de envio ou recebimento de fundos para investimentos no exterior são realizadas por meio do BEXS Banco de Câmbio, uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central do Brasil. As transferências em dólares americanos são processadas pela Avenue Cash, uma empresa de serviços monetários registrada nos EUA.

É importante estar atento às taxas de câmbio e às possíveis variações cambiais, pois elas podem ter um impacto direto nos custos das operações financeiras envolvendo moedas estrangeiras. Se a corretora cobrar uma taxa de câmbio, será uma porcentagem adicional durante a conversão da moeda, o que pode afetar seus lucros.

Além disso, quando ocorrem variações cambiais, ou seja, alterações nas taxas de câmbio, os custos das operações também podem ser afetados. Se a moeda na qual você está realizando a operação se valorizar em relação à moeda de referência, o custo da operação em sua moeda local pode aumentar.

Spread na Avenue

Embora a Avenue não cobre taxa de câmbio, há outra taxa chamada spread, que varia conforme o valor total sob custódia e o prazo. Veja os detalhes na tabela a seguir:

Taxas de transferência e saque

As taxas de transferência, depósito e saque variam de acordo com o método escolhido pelo investidor. Para ajudar, entenda as taxas de transferência:

No caso de saques e depósitos, não há custos se a operação for realizada por meio do sistema Avenue. No entanto, se o investidor optar por fazer saques ou depósitos por meio de sistemas de terceiros, as seguintes taxas serão aplicadas:

• Depósito Doméstico nos EUA: US$ 8,00
• Depósito Internacional: US$ 14,00
• Retirada Doméstica nos EUA: US$ 25,00
• Retirada Internacional: US$ 45,00
• Custo de devolução de transferência bancária: US$ 30,00

Taxa de saque com o cartão de débito

Ao abrir uma conta na Avenue, o cliente pode solicitar um cartão de débito sem custos adicionais, com bandeira Mastercard. Com ele, é possível realizar saques em caixas eletrônicos no Brasil e nos Estados Unidos. As taxas são as seguintes:

• Saque em caixa eletrônico - EUA e outros países: US$ 2,00 + taxas regionais
• Saque em caixa eletrônico - Brasil: 3% + taxas regionais
• Spread para pagamentos em moedas diferentes do dólar: 0%

Lembre-se de que há uma tarifa de US$ 10,00 para o envio do cartão. Além disso, em compras ou saques internacionais, a bandeira Mastercard pode cobrar tarifas adicionais.

É possível fazer saques ou compras em moedas diferentes do dólar americano (USD), no entanto, a conversão da moeda é feita conforme a taxa de câmbio da Mastercard no dia da transação.

Outros custos e considerações

Além disso, existem outros custos que devem ser considerados ao abrir uma conta na Corretora Avenue.

Taxas de custódia e manutenção de conta

A Corretora Avenue não cobra taxas para abertura e manutenção da conta.

No entanto, é importante estar ciente de que se o cliente possuir investimentos ou saldo em dólar entre US$ 0,50 e US$ 2.500,00 e não movimentar a conta por três meses, será cobrada uma taxa mensal de inatividade no valor de US$ 0,50.

Essa taxa não será aplicada se o saldo estiver zerado ou se houver qualquer movimentação, como:

• Operações em Bolsa;
• Operações com criptomoedas;
• Estar posicionado em fundos de investimento, bonds ou Carteira Modelo.

É fundamental compreender esses valores, pois as taxas de custódia e manutenção de conta podem afetar seus investimentos de várias maneiras. Primeiramente, quando elas são cobradas, representam um custo adicional que você precisa pagar para manter sua conta de investimento.

Se as taxas forem altas, podem reduzir os retornos dos seus investimentos, impactando diretamente o seu rendimento. Em um mês com baixo retorno nos investimentos, você pode acabar perdendo dinheiro em vez de ganhar.

Portanto, é recomendável optar por corretoras, como a Avenue, que não cobram taxas de custódia e manutenção de conta.

Impostos e obrigações fiscais

Também é importante conhecer as leis fiscais do Brasil e dos Estados Unidos para entender quais são as obrigações fiscais e os possíveis impostos incidentes sobre os investimentos realizados nos EUA.

A própria Corretora Avenue oferece orientação aos clientes sobre os possíveis impostos que precisarão pagar em suas operações. No entanto, para informações mais detalhadas, é recomendado buscar a ajuda de um profissional especializado em impostos internacionais.

Um imposto pago no Brasil é o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), cuja taxa varia conforme o tipo de operação:

• IOF para investimentos: 0,38%
• IOF para criptoativos: 1,1%
• IOF para disponibilidade: 1,1%

Avaliação de custo-benefício

Ao escolher a Corretora Avenue, é importante considerar o custo-benefício em relação às suas necessidades e objetivos como investidor. Além de avaliar os custos envolvidos, é essencial analisar a qualidade do serviço, a plataforma de negociação e o suporte ao cliente.

É fundamental entender se o valor que você está pagando é uma opção vantajosa, considerando os benefícios que está recebendo em troca. Avalie se os custos cobrados pela Avenue estão alinhados com as características e vantagens que você espera.

Por exemplo, a corretora não cobra taxa de corretagem para até 3 operações mensais, mas acima desse limite, o valor varia de acordo com o montante das operações. Analise quantas operações você realiza mensalmente e se os valores compensam para seus objetivos.

Além disso, a qualidade do serviço desempenha um papel importante. Considere que a Avenue oferece atendimento e plataforma em português, facilitando o acesso para os brasileiros. A empresa também disponibiliza relatórios que facilitam a declaração do Imposto de Renda tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos.

Também é relevante avaliar a reputação da corretora. No site Reclame Aqui, a Avenue possui uma nota 7.7, o que é considerado uma reputação boa. Outro detalhe é que a empresa conta com um aplicativo disponível para Android e iOS, e segue requisitos rigorosos de segurança.

Conclusão

Neste artigo, conhecemos a Avenue, uma corretora de investimentos brasileira que permite operar no mercado financeiro dos Estados Unidos. Também destacamos a importância de conhecer e compreender as taxas e custos envolvidos para tomar decisões de investimento alinhadas aos objetivos financeiros.

A Avenue oferece até 3 operações com corretagem gratuita por mês. Após esse limite, são cobrados US$ 2,50, US$ 5,00 ou US$ 7,50 por ordem dependendo do montante. Aliás, não há cobrança de taxa de câmbio, abertura ou manutenção da conta. Os clientes que fazem saques e depósitos por meio do sistema Avenue também não pagam taxas.

Entretanto, para saques, depósitos e transferências via sistemas de terceiros, há taxas que variam de acordo com a operação.

Por fim, é recomendado que os investidores realizem pesquisas adicionais e busquem orientações especializadas para uma análise completa dos custos e benefícios antes de iniciar as operações nos Estados Unidos pela Avenue. Cada investidor possui necessidades e objetivos diferentes, sendo essencial tomar decisões embasadas em informações claras e detalhadas.

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