Stop loss é um dos elementos mais importantes para ser considerado em uma operação de negociação. Quando aplicado corretamente, pode melhorar o desempenho geral e auxiliar o investidor a ganhar um lucro elevado.

O mercado de ações é algo muito volátil e nem sempre é possível acompanhar as altas e quedas em tempo real. Por isso, é preciso definir estratégias de saída em caso de movimentos adversos.

Continue sua leitura para entender melhor o que é stop loss, suas vantagens e desvantagens. Veja, ainda, o passo a passo para utilizar a estratégia de stop loss.

Sumário

O que é a estratégia de stop loss

Stop loss é uma ordem de venda antecipada de um ativo quando ele atinge um determinado nível de preço. Essa estratégia é utilizada para limitar as perdas ou garantir lucros em uma transação.

Essa técnica pode ser aplicada tanto em transações de curto prazo quanto de longo prazo. Trata-se de uma ordem automática que o investidor coloca em sua corretora, pagando uma taxa de corretagem apenas se a ordem for executada.

Ao utilizar uma ordem de stop loss, o investidor instrui o corretor a vender um título quando seu preço atinge um limite predefinido. Essa é uma ferramenta usada por traders e investidores para limitar as perdas e reduzir a exposição ao risco.

Como funciona o stop loss

Ao utilizar uma ordem de stop loss, o investidor define um preço de saída para sua posição de negociação caso o valor de seu investimento atinja um determinado nível de perda predefinido.

Dessa forma, ele limita o risco de sua negociação a um valor específico caso o mercado se mova de forma desfavorável.

Por exemplo, suponha que um trader compre ações a R$ 25 cada e decida colocar uma ordem de stop loss a R$ 20 por ação. Essa ordem garante que, se o valor das ações cair para R$ 20, a negociação será automaticamente encerrada. Assim, o trader limita sua perda máxima a R$ 5 por ação.

A execução da ordem de stop loss ocorre quando o preço da ação atinge ou ultrapassa o valor definido, permitindo ao investidor sair da posição e evitar perdas maiores. Essas ordens são úteis em situações de volatilidade ou movimentos bruscos de preço que possam impactar a posição do investidor.

Stop loss e Stop again

Essa estratégia pode ser usada para limitar perdas (stop loss) ou proteger lucros (stop gain), dependendo do nível definido pelo investidor.

Ao utilizar uma ordem de stop loss, o trader estabelece um limite de risco para a negociação, seja para garantir que seus lucros sejam protegidos em caso de um aumento repentino no preço do ativo (stop gain), ou para limitar as perdas caso o mercado se mova desfavoravelmente (stop loss).

Por exemplo, suponha que o mesmo investidor compre ações a R$ 25 cada. Essas ordens também podem ser configuradas para proteger lucros. Por exemplo, se ele definir uma ordem de stop gain a R$ 30 por ação, a negociação será encerrada automaticamente quando o valor das ações atingir ou ultrapassar esse limite, permitindo que o investidor aumente seus lucros.

Passos para utilizar a estratégia de stop loss

Mas como fazer esse tipo de pedido corretamente e aproveitar ao máximo suas vantagens? É importante considerar diferentes parâmetros para usufruir ao máximo dessa estratégia, como a volatilidade do ativo e seus objetivos financeiros.

Entenda os passos necessários para utilizar a estratégia de stop loss.

Definir sua estratégia de stop loss

Antes de investir em ações, é fundamental estabelecer uma estratégia de stop loss, considerando itens como:

  • Seu perfil de risco;
  • Objetivos financeiros;
  • Tolerância às perdas.

Essa estratégia deve ser pensada de forma cuidadosa e alinhada aos seus planos de investimento.

Determinar os níveis de stop loss e stop gain

O segundo passo é determinar os níveis de stop loss e stop gain. Para isso, é importante realizar análises técnicas e fundamentais do ativo em questão.

Nesse momento, é importante considerar a volatilidade do ativo. Se houver flutuações significativas, é recomendável escolher um nível de stop loss que esteja suficientemente distante do preço atual, a fim de evitar acionamentos rápidos e desnecessários.

Analise quais são seus objetivos de investimentos ao planejar sua estratégia de stop loss.

Além disso, é essencial manter em mente seus objetivos de investimento e o retorno esperado. Por exemplo, se você espera um ganho de 25% em um período de 6 meses, não deve definir uma ordem de stop loss com uma perda de 3%. Isso ocorre porque há tempo suficiente para alcançar a meta estabelecida em 6 meses, mas o stop loss seria acionado rapidamente.

Também é importante avaliar o histórico do ativo, identificar pontos de suporte e resistência, além de considerar fatores macroeconômicos e eventos relevantes. Assim, estabeleça esses níveis de forma racional e baseada em critérios sólidos.

Acompanhar o mercado e ajustar os stops

Após definir sua estratégia de stop loss, é essencial manter-se atualizado e acompanhar regularmente o mercado para monitorar a evolução do preço das ações. Se necessário, faça ajustes nos níveis de stop loss e stop gain conforme as condições do mercado mudam.

Executar as ordens de stop loss

Ao definir a estratégia de stop loss, ela será executada automaticamente quando o valor do ativo atingir o nível estipulado. Para isso, é necessário utilizar plataformas de negociação e manter contato constante com sua corretora para garantir que tudo esteja funcionando corretamente.

Por isso, é importante entender como a corretora opera, como utilizar a plataforma e, se necessário, solicitar o suporte da corretora para assegurar a execução adequada das ordens de stop loss.

Dessa forma, as ordens serão executadas conforme as configurações pré-estabelecidas.

Vantagens e desvantagens da estratégia de Stop Loss

As ordens de stop loss são ferramentas importantes para os traders. Isso porque, nem sempre é fácil para um único investidor acompanhar várias negociações em diferentes ativos, como ações, commodities, moedas e índices. Ainda, como alguns ativos são altamente voláteis e podem sofrer grandes oscilações de preço em questão de horas ou até minutos.

Dessa forma, as ordens de stop loss fornecem uma solução simples para os investidores acompanharem as mudanças e protegerem seu capital. No entanto, é importante ter cuidado ao usá-las, porque elas também podem limitar os lucros potenciais ao fechar uma negociação muito cedo.

Vantagens

As principais vantagens do stop loss são:

  • Oferece proteção contra perdas excessivas;
  • Permite melhor controle do capital;
  • Ajuda a monitorar várias posições;
  • Reduz do impacto emocional nas decisões de venda;
  • Executa automaticamente, a qualquer hora;
  • Fácil de implementar;
  • Permite que você decida quanto arriscar;
  • Aumenta a disciplina no gerenciamento de riscos.

Desvantagens

Por outro lado, também existem limitações da estratégia de stop loss que devem ser consideradas:

  • Possibilidade de execução em momentos de alta volatilidade;
  • Dependência de fatores externos, como a liquidez das ações.
  • Pode fazer com que uma posição seja fechada prematuramente, limitando assim o potencial de lucro;
  • Ordens stop localizadas em áreas-chave e executadas em cascata, com negociações de alta frequência podem ser complicadas.

Sendo assim, é sempre importante utilizar outras estratégias e análises em conjunto com o stop loss para um gerenciamento de riscos mais abrangente.

Erros comuns de Stop Loss e como evitá-los

Para minimizar as desvantagens da estratégia de stop loss, é importante conhecer os principais erros e saber como evitá-los. Conheça os principais.

Não determinar o nível de stop loss adequadamente

Um erro comum é não estabelecer o nível de stop loss de acordo com a gestão de risco, perfil de investidor e tolerância a perdas. Muitos investidores iniciantes cometem esse erro ao definir o stop loss muito próximo do preço de entrada ou muito distante.

Suponha que um investidor comprou ações a R$25 por ação e estabeleceu um nível de stop loss muito próximo do preço de entrada, por exemplo, em R$23 por ação. Essa estratégia inadequada coloca o nível de proteção muito próximo do preço de compra.

Já o contrário também pode acontecer, o investidor colocar um nível de stop loss muito baixo, por exemplo, R$10. Nesse caso, quando o valor atingir esse nível, as perdas já serão altas.

Como evitar esse tipo de erro

Para evitar esse erro, é fundamental realizar uma análise criteriosa do mercado, utilizando indicadores técnicos, padrões de preço e níveis de suporte/resistência para determinar um nível de stop loss adequado. Isso ajudará a estabelecer uma margem de segurança considerando a volatilidade e os movimentos naturais do mercado.

Assim, é importante colocar níveis de stop loss bem definidos que não sejam muito perto do preço de entrada, mas também não sejam longe demais.

Colocar o stop loss aleatoriamente

Outro erro comum é colocar o stop loss de forma aleatória, sem uma estratégia fundamentada. Definir níveis de stop loss com base em palpites ou apenas seguindo a tendência dos outros investidores pode ser fatal.

Também, nunca defina níveis de stop loss apenas porque os outros estão investindo. É necessário ter suas próprias regras.

Como evitar esse tipo de erro

Por isso, é essencial desenvolver suas próprias estratégias de negociação e basear suas decisões em critérios sólidos. Conhecer o mercado, entender sua volatilidade e identificar pontos-chave de entrada e saída são fundamentais para definir níveis de stop loss de forma eficaz.

Sendo assim, é essencial basear-se em critérios sólidos e não seguir apenas tendências. Em uma tendência de alta, é comum o mercado recuar até o nível onde muitos investidores definiram suas ordens de stop loss.

Quando o preço atinge esse nível, essas ordens são acionadas, e o mercado frequentemente reverte e inicia uma alta. O mesmo fenômeno ocorre em tendências de baixa. Para evitar cair nessas falsas reversões de tendência, é recomendado não posicionar seu stop loss onde outros traders colocaram os deles. Coloque suas ordens abaixo do nível que foi provavelmente escolhido pela maioria dos investidores.

Não acompanhar o mercado

Um erro grave é definir os níveis de stop loss e não acompanhar a evolução do mercado e as tendências. Embora o stop loss permita automatizar parte do processo, é fundamental manter-se atualizado e ajustar os níveis conforme necessário.

Acompanhe as tendências do mercado e analise se as suas estratégias ainda são relevantes.

O stop loss evita que o investidor tenha que monitorar como seus ativos estão mudando todos os dias. No entanto, isso não significa que ele não precisa de acompanhamento. Essa estratégia permite facilitar suas negociações, mas não deve ser usada, de forma alguma, como única.

Como evitar esse tipo de erro

Para não cometer esse tipo de erro, é importante acompanhar regularmente o mercado, ficar atento a eventos que possam impactar seus investimentos e estar disposto a reavaliar e ajustar os níveis de stop loss quando necessário. Essa atenção contínua ajudará a evitar surpresas desagradáveis e a otimizar os resultados.

Considerações finais

Neste artigo entendermos o que é a estratégia de stop loss, uma ferramenta fundamental para investir em ações, permitindo o gerenciamento de riscos e a proteção do capital investido. Em suma, é a definição de um valor limite mínimo, que quando alcançado uma ordem de venda é emitida automaticamente.

Essa estratégia apresenta vantagens, como a proteção contra perdas excessivas. Por outro lado, tem desvantagens com a possibilidade de fechar uma posição prematuramente, limitando o potencial de lucro.

Para definir uma estratégia de stop loss, é preciso considerar o seu perfil de risco, objetivos financeiros e tolerância às perdas.

Para um gerenciamento de riscos mais completo, é recomendado utilizar outras estratégias e análises em conjunto com o stop loss. Além de combinar o stop loss com outras técnicas de investimento.

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