Investir no mercado de ações pode parecer complexo à primeira vista, mas com o conhecimento adequado e os passos certos, qualquer pessoa pode começar a construir um portfólio de investimentos. Saber como comprar uma ação é o primeiro passo para ter bons retornos. 

Acompanhe abaixo como comprar ações, entenda como o mercado funciona, o que é necessário para começar e os cuidados importantes a serem considerados antes de investir. Vamos lá?

Como funciona o mercado de ações?

O mercado de ações é onde pessoas compram e vendem ações de empresas por meio da Bolsa de Valores, utilizando plataformas de corretoras de investimentos.

No longo prazo, os preços das ações são influenciados pelo desempenho financeiro, gestão da empresa, condições econômicas e políticas domésticas e mundiais. Investidores compram ações na expectativa de geração de valor ao longo do tempo, seja através da valorização quanto quanto em dividendos.

Componentes para entender o mercado de ações

  • Ações: representa uma fração do capital de uma empresa;
  • Acionista: investidor que detém uma fração, ou ação, de uma empresa;
  • Bolsa de Valores: instituições onde as ações são negociadas, como a B3 no Brasil e a
  • Corretora: faz a intermediação de compra e venda de títulos financeiros a seus clientes. E para investir, você deve abrir uma conta em uma corretora de valores, autorizada pelo Banco Central e credenciada pela B3 no Brasil, ou uma corretora internacional;
  • Plataforma de negociação: após abrir a conta, você acessa a plataforma online da corretora (Home Broker) para comprar e vender ações;
  • Dividendos: parte dos lucros de uma empresa, distribuída aos acionistas como forma de remuneração pelo investimento. São pagos periodicamente, dependo do tipo de ação;
  • Ganhos de capital: lucro obtido pela diferença entre o preço de compra e o valor de venda de uma ação.

O que é necessário para comprar ações?

Para comprar ações, você precisa, primeiramente, abrir uma conta em uma corretora de valores, escolher uma plataforma segura autorizada pelo Banco Central do Brasil e credenciada pela B3. 

Com a conta aberta, você tem acesso a uma plataforma de negociações para comprar e vender ações. Dentro dessa mesma plataforma, você pode acompanhar seus ativos e fazer sua gestão de investimentos. 

Qual o valor mínimo para comprar uma ação?

Não existe um valor mínimo fixo para investir em ações. O valor depende do preço da ação e da quantidade que você deseja comprar. Você pode começar comprando uma única ação, cujo preço varia conforme o mercado.

No Brasil, ações são vendidas em lote padrão, com 100 ações, ou fracionadas de 1 a 99 ações. 

Por exemplo, se a ação custa R$ 35, o lote padrão (100 ações) custará R$ 3.500.

No mercado fracionário, você pode comprar entre 1 e 99 ações. Para isso, adicione a letra "F" ao final do código da ação (ticker). 

A mineradora Vale, por exemplo, o lote padrão é negociado pelo ticker como VALE3 e para comprar no fracionário o ticker é VALE3F.

Como comprar uma ação?

Se você está interessado em comprar ações (também chamado de investir em ações) é importante seguir o passo a passo. Confira as etapas.

1. Abra uma conta em uma corretora de valores

Pesquise e selecione uma corretora de investimentos confiável, autorizada pelo Banco Central do Brasil e credenciada pela B3. A lista de corretoras certificadas pode ser encontrada no site da B3.

Ao abrir uma conta, siga o processo de cadastro da corretora, fornecendo informações pessoais, documentos de identificação e comprovantes. Após finalizar o cadastro, realize uma transferência (via TED ou Pix) para depositar fundos na conta da corretora.

Vale lembrar, que boa parte dos bancos tradicionais e digitais, possuem suas próprias corretoras, o que pode facilitar a abertura de conta e gestão dos investimentos se você já for cliente.

De qualquer forma, confira quais são as taxas de corretagem e manutenção da plataforma

2. Analise as ações disponíveis na plataforma

Acesse a plataforma online da corretora, conhecida como Home Broker, onde você pode ver todas as ações disponíveis.

Estude as empresas, analise os fundamentos e perspectivas para os resultados das companhias de crescimento, e a capacidade de geração de valor no futuro. Entenda os riscos e vantagens de cada uma antes de investir. Você pode acompanhar o blog e YouTube da Nord Research com dicas para seus investimentos. 

3. Confira os valores das ações disponíveis

Você pode comprar lotes padrão ou no mercado fracionário. Confira os preços e a liquidez de cada opção e escolha qual investimento você fará. 

4. Compre as ações por uma ordem de compra

Use a plataforma da corretora para enviar sua ordem de compra. Siga as instruções para completar a transação. A compra será confirmada e concretizada em 2 dias úteis.

O pregão da B3 ocorre das 10h às 17h55, com uma pré-abertura às 9h45. Durante esse período, você pode negociar a compra e venda de ações. É importante lembrar que esses horários podem ser alterados conforme o horário de verão aqui e nos Estados Unidos.

5. Monitore seus investimentos

Após comprar as ações, acompanhe regularmente o desempenho das empresas, afinal você está adquirindo uma fração, ou participação nas companhias.

Ao longo do tempo, o valor da ação é reflexo do desempenho financeiro e operacional da empresa. E caso o desempenho ou a perspectiva para uma empresa mudar, ajuste sua estratégia conforme necessário. 

Também é importante monitorar com certa frequência a sua carteira de ações, para isso as corretoras fornecem ferramentas e relatórios para a gestão.

Quanto custa comprar uma ação?

  • Valor da ação: é o preço da ação propriamente, que pode ser em lote ou no mercado fracionário;
  • Corretagem: taxa cobrada pela corretora para executar a compra ou venda de ações. Muitas corretoras não cobram essa taxa e ela pode ser fixa (um valor determinado por operação) ou variável (um percentual sobre o valor da operação);
  • Taxa de custódia: valor mensal para manter suas ações custodiadas na Bolsa de Valores, mas nem todas as corretoras cobram;
  • Taxa de negociação da B3: alíquota é de 0,003219%;
  • Taxa de liquidação da B3: 0,0275% para pessoas físicas;
  • Imposto de Renda sobre o lucro líquido: alíquota de 15% sobre o lucros em vendas mensais acima de R$ 20 mil, para operações de swing trade. E 20% para operações de qualquer valor em operações de day trade.

Muitas corretoras não cobram taxa de corretagem, diminuindo os custos da compra da ação. No entanto, para aquelas em que há a cobrança, ainda há a cobrança do Imposto Sobre Serviço (ISS), um tributo municipal que varia entre 2% e 5%, dependendo da cidade.

O valor exato varia conforme a corretora e o mercado, mas o investidor pode conferir todos esses custos antes de fazer a operação. 

O que saber antes de comprar uma ação?

Antes de partir para a compra, é importante entender qual seu perfil de investimento e o que você busca ao investir em ações. Confira essas dicas. 

Preencha sua Análise do Perfil do Investidor (API)

Ao criar seu cadastro, a corretora fornecerá um questionário para avaliar seu perfil de investidor. As perguntas abordam seus objetivos financeiros, tolerância ao risco, conhecimentos sobre investimentos e sua situação financeira.

Com base em suas respostas, a corretora recomendará produtos de investimento alinhados com seu perfil.

Perfis de investidores

  • Conservador: prefere segurança e evita riscos, focando na preservação do capital e estabilidade;
  • Moderado: aceita riscos controlados e busca equilíbrio entre segurança e retorno. Seu objetivo é o crescimento de capital com alguma segurança;
  • Arrojado: tem alta tolerância ao risco e busca altos retornos, disposto a enfrentar volatilidade. 

Determine seus objetivos financeiros

Pense no que você espera alcançar com seus investimentos. Você deseja multiplicar seu capital, comprar uma casa, ou garantir uma aposentadoria tranquila?

Com isso em mãos, estabeleça metas de curto, médio e longo prazo. Considere sua renda mensal, despesas, dívidas e a necessidade de uma reserva de emergência.

Aprenda sobre o mercado de ações

Estude como o mercado de ações funciona, os riscos envolvidos, e conceitos importantes como o Ibovespa, IPOs (Ofertas Públicas Iniciais), tipos de Trade e análise fundamentalista e técnica. Leia livros, artigos, blogs como o da Nord Research e participe de cursos ou seminários. 

No blog e YouTube da Nord Research você recebe dicas e notícias sobre o mercado financeiro para você aprender a fazer as melhores escolhas. 

Diversifique seus investimentos

Não invista todo o seu dinheiro nas ações de uma única empresa. O ideal é diversificar sua carteira comprando ações de diferentes empresas e setores.

Isso porque, a diversificação ajuda a reduzir a exposição aos riscos inerentes a uma única empresa e setor.

Escolha a melhor estratégia

A partir do seu perfil de investidor você pode optar por estratégias como ações de empresas de valor (value investing), de crescimento (growth investing) ou de dividendos, por exemplo.

Também decida entre o Home Broker ou a mesa de operações. No Home Broker, você opera diretamente com taxas fixas. Na mesa de operações, um operador realiza as negociações para você, em geral, com taxas mais altas.

Como comprar uma ação no exterior?

  • Abra conta em uma corretora de valores no país em que você irá investir;
  • Transfira dinheiro para a conta da corretora, por meio de transferência bancária ou outros de plataformas digitais de transferências para o exterior;
  • Pesquise e escolha as ações estrangeiras que deseja comprar;
  • Faça a ordem de compra, especificando a quantidade e o preço desejado;
  • Confirme a transação;
  • Monitore o desempenho das empresas, cenários e o mercado internacional. Faça ajustes em sua carteira conforme necessário.

Basicamente, os passos para comprar ações no exterior ou no Brasil são semelhantes. A diferença é que você deve abrir uma conta em uma corretora de valores do país em questão e fazer uma transferência internacional para converter reais na moeda local. 

Por exemplo, para investir nos Estados Unidos, é necessário abrir uma conta em uma corretora norte-americana e fazer uma transferência para o exterior, convertendo reais em dólares americanos (USD).

Além dos custos tradicionais, é preciso considerar as taxas para a transferência internacional, o IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) de 4,38% e a conversão da moeda.

Quer receber mais dicas sobre o mercado de ações? Acompanhe o blog da Nord Research para receber atualizações do mercado financeiro e dicas de investimentos.

Perguntas frequentes

Como comprar uma ação?

Abra uma conta em uma corretora de valores autorizada, deposite o valor que você vai destinar para renda variável. Após a análise das empresas, busque a ação desejada e faça uma ordem de compra através do Home Broker. As ações serão registradas em sua conta.

Qual o valor mínimo para comprar uma ação?

Não há um valor mínimo fixo. O investimento depende do seu preço no mercado. É possível comprar no fracionário (entre 1 e 99 ações), ou em lote padrão (100 ações).

Quanto custa comprar uma ação?

Para comprar uma ação você deve considerar além do preço do ativo, a taxa de corretagem, taxa de custódia, taxa de negociação e liquidação da B3, além de Imposto de Renda sobre o lucro líquido.